支付清算系统参与者考试
发卡银行对同一持卡人在本行办理的所有银行卡进行综合风险管理，应建立哪些监测体系，对哪些环节的监测?
题目
发卡银行对同一持卡人在本行办理的所有银行卡进行综合风险管理，应建立哪些监测体系，对哪些环节的监测?
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相似问题和答案
第1题：
根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效监测和防范银行卡欺诈交易，在向客户发放新的银行卡时，发卡银行应采取哪些措施？
正确答案: （1）必须给持卡人发放“安全用卡须知”。
（2）明确告知与客户联络和交易信息传递的方式。
（3）向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。
第2题：
依照《银行卡业务管理办法》规定，银行卡及其账户可由经发卡银行批准的持卡人本人使用，也可以出租和转借。（）
正确答案:错误
第3题：
根据《支付结算办法》的规定，银行卡的持卡人在还清透支本息后，可以办理销户的情形包括( )。
A．银行卡被列入止付名单，发卡银行已收回其银行卡45天的
B．持卡人死亡已满45天的
C．单位持卡人要求销户并已交回其持主卡满45天的
D．银行卡账户两年(含)以上未发生交易的
正确答案：AD
解析：、选项B应为持卡人死亡，发卡银行已收回其银行卡45天的；C项应为持卡人要求销户或担保人撤销担保，并已交回全部银行卡45天的。
解析：、选项B应为持卡人死亡，发卡银行已收回其银行卡45天的；C项应为持卡人要求销户或担保人撤销担保，并已交回全部银行卡45天的。
第4题：
根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？
正确答案: （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
（2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
（3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
（4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
（5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
（6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。
第5题：
持卡人在进行信用卡结算时，应将信用卡和身份证一并交给（）办理。
- A、特约单位
- B、发卡人
- C、发卡银行
- D、代理银行
正确答案:A
第6题：
《银行卡业务管理办法》规定，持卡人享有发卡银行对其银行卡承诺的各项服务的权利，有权监督服务质量并对不符合服务质量的进行投诉。
正确答案:正确
第7题：
依据《银行卡业务管理办法》，发卡银行有哪些权利（）
- A、发卡银行有权审查申请人的资信状况
- B、发卡银行对持卡人透支有追偿权
- C、发卡银行对不遵守其章程规定的持卡人，有权取消其持卡人资格
- D、发卡银行可以未经授权将持卡人信息提供给他人
正确答案:A,B,C
第8题：
发卡银行对信用卡持卡人的风险管理有哪些?
正确答案:发卡银行应当对信用卡持卡人的资信状况进行定期复查，并应当根据资信状况的变化调整其信用额度。
第9题：
根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，发卡银行必须给持卡人发放（），明确告知与客户联络和交易信息传递的方式，向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。
- A、“客户指引”
- B、“风险识别须知”
- C、“安全用卡须知”
- D、“金融知识须知”
正确答案:C
第10题：
在办理农民工银行卡服务时，对密码连续错误输入（）次的应拒绝办理，不得再手里该业务，并告知持卡人到发卡银行查询。
- A、3
- B、5
- C、7
- D、2
正确答案:A