支付清算系统参与者考试
银行机构在办理哪些人民币银行业务时，应进行联网核查？
题目
银行机构在办理哪些人民币银行业务时，应进行联网核查？
参考答案和解析
正确答案:
银行机构在办理下述人民币银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证、则应进行联网核查；
（一）银行账户业务，包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务。
（二）支付结算业务，包括票据清算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务。
（一）银行账户业务，包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务。
（二）支付结算业务，包括票据清算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务。
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相似问题和答案
第1题：
同一银行机构网点在办理规定业务时，如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，可不再对其进行联网核查。
正确答案:正确
第2题：
同一银行网点如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化可不再对其进行联网核查。（）
正确答案:正确
第3题：
根据《广东华兴银行联网核查居民身份证和非居民身份证件信息业务处理规定》,同一营业机构在办理规定业务时,如先前在为相关个人办理同类银行业务时已对其进行联网核查,且其公民身份信息或非居民身份证件信息尚未发生变化,可不再对其进行联网核查。()
此题为判断题(对，错)。
参考答案：对
第4题：
各级机构在办理相关业务时，因网络故障等原因不能正常进行联网核查的，应采取应急核查措施有（）。
- A、委托能够正常进行联网核查的上级机构、其他支行网点、其他分行网点、其他银行网点或人民银行分支机构进行联网核查。
- B、各级机构如果不能以接口方式进行联网核查，可改为采用非接口方式，直接登录人行联网核查系统进行核查。
- C、应对故障期间办理的有关业务以及客户的联系方式进行登记，并在故障排除后及时对相关个人的居民身份证信息进行联网核查。
- D、以上都对。
正确答案:D
第5题：
银行机构为办理规定业务之外的其他业务而进行联网核查时，应区别相关银行业务的业务性质、客户类型、（）和风险程度等因素制定具体的联网核查业务处理方法，并将制定的业务处理方法向人民银行当地分支机构备案。
- A、金额大小
- B、风险大小
- C、业务大小
- D、客户大小
正确答案:A
第6题：
银行机构不得将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业务之外的其他目的。
正确答案:正确
第7题：
网点办理业务时，因网络故障等原因不能正常联网核查的，可按照以下方法进行应急处理（）
- A、委托能够正常进行联网核查的上级机构、其他网点或人民银行分支机构进行联网核查。
- B、如果不能以接口方式进行联网核查，可采用非接口方式直接登录人行联网核查系统核查。
- C、对故障期间办理的有关业务以及客户联系方式进行登记，故障排除后及时进行联网核查。
- D、故障期间，应拒绝为客户办理相关业务。
正确答案:A,B,C
第8题：
银行机构在进行联网核查时，当联网核查结果不一致但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，应拒绝为客户办理业务。
正确答案:错误
第9题：
联网核查除了用于办理银行业务，日常也可以随意查询。
正确答案:错误
第10题：
同一网点同一柜员为同一客户（客户临柜）同时办理多个需联网核查的业务时，如已办理的银行业务已进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，后续业务应如何处理（）。
- A、可不再重复进行联网核查
- B、重新进行联网核查
- C、登记身份信息
- D、存身份证件复印件
正确答案:A