中国银行考试

在没有明确的监管法律法规和政策标准的情况下，监管当局按一般原理和正常程序，对某些特殊事项实施符合监管目的的监管，这种监管理念叫做（）A、依法监管B、创新监管C、有效监管D、合理监管

题目

在没有明确的监管法律法规和政策标准的情况下，监管当局按一般原理和正常程序，对某些特殊事项实施符合监管目的的监管，这种监管理念叫做（）

  • A、依法监管
  • B、创新监管
  • C、有效监管
  • D、合理监管
参考答案和解析
正确答案:D
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第1题：

为解决监管套利和风险转移问题,()是必要的,一方面母国监管当局与东道国监管当局通过交换监管信息,掌握一家金融集团的整体业务和风险状况,弥补监管空白;另一方面不同监管当局通过采取业普遍认可的、一致的监管标准,杜绝不同监管之间的套利行为。

A.监管

B.并表监管

C.功能监管

D.跨境监管


参考答案：D

第2题：

分业监管体制是一国按照不同的监管对象，由( )行使对不同行业监管职能的一种监管制度。

A．同一监管当局

B．相同监管当局

C．不同监管当局

D．证券监管当局


正确答案：C
解析：分业监管体制是指一国按照不同的监管对象，由不同的监管当局行使对不同行业监管职能的一种监管制度。

第3题：

分业监管体制是一国按照不同的监管对象，由( )行使监管职能的一种监管制度。

A．同一监管当局

B．证券监管当局

C．不同监管当局

D．相同监管当局


正确答案：C
解析：分业监管体制是指一国按照不同的监管对象，由不同的监管当局行使对不同行业监管职能的一种监管制度。

第4题：

在所有情况下，银行监管当局应具备了解银行和集团的整体结构，以及与其他监管银行集团所属公司的监管当局进行协调的能力，称为( )。

A、非现场监督
B、现场检查
C、并表监管
D、监管评级

答案：C
解析：
在所有情况下，银行监管当局应具备了解银行和集团的整体结构，以及与其他监管银行集团所属公司的监管当局进行协调的能力，称为并表监管。选C。

第5题：

目前我国的利率政策是( )

A．完全市场化,由每家银行自己决定,国家完全不干预

B．监管当局仅仅给出政策指导,但不规定具体的基准利率

C．监管当局通过依法确定基准利率,没有任何上下浮动的自由

D．监管当局通过依法确定基准利率,并明确规定浮动区间,对金融机构本外币存贷款利率在合法区间内浮动实行监管


参考答案：D

第6题：

银行监管的“公开原则”的“公开”包含以下( )内容。

A．监管立法和政策标准公开

B．监管执法和行为标准公开

C．行政复议的依据、标准、程序公开

D．监管职权的信息公开

E．监管机构的信息公开


正确答案：ABC

第7题：

银行监管的“公开原则”的“公开”包含以下哪几个方面的内容?（ ）。

A．监管立法和政策标准公开

B．监管执法和行为标准公开

C．行政复议的依据、标准、程序公开

D．监管职权的信息公开


正确答案：ABC

第8题：

在没有明确的监管法律法规和政策标准的情况下,监管当局按一般原理和正常程序,对某些特殊事项实施符合监管目的的监管,这种监管理念叫做:()。

A.依法监管

B.创新监管

C.有效监管

D.合理监管


参考答案：D

第9题：

银行监管的主要公开原则不包括( )

A．监管立法和政策标准公开

B．平等地对待监管物件

C．监管执法和行为标准公开

D．行政复议的依据、标准、程序公开


正确答案：B
B【解析】银行监管公开原则主要包括：(1)监管立法和政策标准公开；(2)监管执法和行为标准公开；(3)行政复议的依据、标准、程序公开。

第10题：

银行监管的“公开原则”的“公开”包含（　　）。

A.行政复议的依据、标准、程序公开
B.监管执法和行为标准公开
C.监管立法和政策标准公开
D.监管职权的信息公开
E.行政诉讼的依据、标准、程序公开

答案：A,B,C
解析：
银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、公正和效率四项基本原则。公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度。公开主要有三个方面的内容：一是监管立法和政策标准公开；二是监管执法和行为标准公开；三是行政复议的依据、标准、程序公开。

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