中国银行考试
美洲银行风险防范的“三道防线”是（）A、要害部门管控B、各业务线C、风险管理D、公司审计
题目
美洲银行风险防范的“三道防线”是（）
- A、要害部门管控
- B、各业务线
- C、风险管理
- D、公司审计
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相似问题和答案
第1题：
、特约商户收银员处于银行卡交易的最前沿，是银行卡风险防范的第一道防线，因此收银员必须具备相关的职业道德。()
参考答案：√
第2题：
以下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是( )。
A.巴塞尔委员在《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述
B.业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口
C.风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线
D.风险管理不保持独立性
B.业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口
C.风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线
D.风险管理不保持独立性
答案：D
解析：
巴塞尔委员会2015年发布的《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述。风险管理的“三道防线”，指的是在银行内部构造出三个对风险管理承担不同职责的团队或管理部门,相互之间协调配合,分工协作,并通过独立、有效地监控,提高主体的风险管理有效性。“三道防线”的模式构建了一个风险管理体系监督架构,充分体现了风险管理的全员性、全面性、独立性、专业性和垂直性。
业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口。风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。风险管理和合规管理部门均应独立于业务条线部门。内部审计是第三道风险防线。内审部门对银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。
考点
风险管理部门?
业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口。风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。风险管理和合规管理部门均应独立于业务条线部门。内部审计是第三道风险防线。内审部门对银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。
考点
风险管理部门?
第3题：
美洲银行风险防的“三道防线”是()。
A.要害部门管控
B.各业务线
C.风险管理
D.公司审计;
参考答案：BCD
第4题：
简述国外防范金融风险的三道防线
正确答案:1、日常监管：包括市场准入/退出和持续经营监管，前者如注册管理，后者如资本充足监管、风险资产管理、清偿能力评价、银行检查等，它属于预防性的监管手段；
2、救助措施：典型的如最后贷款人制度，即中央银行对陷于信用危机的商业银行提供紧急贷款，或直接或通过一个或多个大银行对商业银行进行业务接管，以化解单个金融机构的流动性危机蔓延到整个市场的危险，维护存款人的信心；
3、善后措施：如存款保险制度或者投资者保护基金制度，当金融机构破产倒闭时，由专门的保险机构对一定金额以下的存款或客户资金给予保付。
第5题：
商业银行风险管理的组织架构中，“三道防线”分别是（ ）。
A.业务团队是风险管理的“第一道防线”
B.决策团队是风险管理的“第一道防线”
C.风险管理团队是风险管理的“第二道防线”
D.内部审计团队是风险管理的“第三道防线”
E.风险预警系统是风险管理的“第三道防线”
B.决策团队是风险管理的“第一道防线”
C.风险管理团队是风险管理的“第二道防线”
D.内部审计团队是风险管理的“第三道防线”
E.风险预警系统是风险管理的“第三道防线”
答案：A,C,D
解析：
风险管理的“三道防线”是指在商业银行内部形成的在风险管理方面承担不同职责的三个团队(或部门)，即业务团队、风险管理团队和内部审计团队。其中，业务团队是“第一道防线”，风险管理团队是第二道防线，内部审计团队是第三道防线。
第6题：
决定银行操作风险管理三道防线的架构和活动的因素不包括()。
A:银行产品、服务的资产组合
B:三道防线之间的协调
C:银行的规模
D:银行的风险管理方式
B:三道防线之间的协调
C:银行的规模
D:银行的风险管理方式
答案：B
解析：
决定银行操作风险管理三道防线的架构和活动的因素包括：①银行产品、服务的资产组合；②银行的规模；③银行的风险管理方式。此外，强有力的风险文化、三道防线之间的协调、内部审计的独立性和力度对银行操作风险管理的有效性具有重要影响。
第7题：
关于风险管理的“三道防线”说法错误的是（）。
A.第一道防线——业务条线部门
B.第二道防线——风险管理部门和合规部门
C.第三道防线——内部审计
D.第二道防线——银保监会
B.第二道防线——风险管理部门和合规部门
C.第三道防线——内部审计
D.第二道防线——银保监会
答案：D
解析：
业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口。风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。风险管理和合规管理部门均应独立于业务条线部门。内部审计是第三道风险防线。内审部门对银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。
第8题：
银行持有的流动性很强的短期有价证券是商业银行经营中的（ ）
A第一道防线
B第二道防线
C 第三道防线
D 第四道防线
正确答案：C
C【解析】银行持有的流动性很强的短期有价证券是商业银行经营中的第三道防线。
C【解析】银行持有的流动性很强的短期有价证券是商业银行经营中的第三道防线。
第9题：
银行所持有的流动性很强的短期有价证券是商业银行经营中的（ ）
- A、第一道防线
- B、第二道防线
- C、第三道防线
- D、第四道防线
正确答案:C
第10题：
风险管理三道防线的划分标准为（）。
- A、前台营销部门为一道防线，中台部门为二道防线，各个专业委员会为三道防线
- B、风险管理部门为一道防线，内审部门为二道防线，纪检监察为三道防线
- C、直接面向客户提供产品或服务的营销机构为一道防线，中台风险管控部门为二道防线，内审和监察部门为三道防线
- D、无明确的划分标准，各条线根据自身职责定位，分工承办
正确答案:C