中国银行考试

商业银行（）负责组织银行资本充足评估程序的开发和运行，执行资本规划，确保持续满足内部资本充足率目标。A、股东大会B、董事会C、监事会D、高级管理层

题目

商业银行（）负责组织银行资本充足评估程序的开发和运行，执行资本规划，确保持续满足内部资本充足率目标。

  • A、股东大会
  • B、董事会
  • C、监事会
  • D、高级管理层
参考答案和解析
正确答案:D
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第1题：

按照《商业银行资本充足率管理办法》的规定,商业银行高级管理层负责资本充足率管理工作,主要包括()。

A.制定资本充足率管理的规章制度

B.完善信用风险和市场风险的识别、计量和报告程序

C.定期评估资本充足率水平

D.加强对资本评估程序的检查和审计


参考答案：ABCD

第2题：

下列属于商业银行内部审计部门应当履行的职责有()

A:评估资本管理的治理结构和相关部门履职情况，以及相关人员的专业技能和资源充分性
B:至少每年一次检查内部资本充足评估程序相关政策和执行情况
C:组织实施内部资本充足评估程序
D:至少每年一次评估资本充足率管理计划的执行情况
E:向董事会提交资本充足率管理审计报告、内部资本充足评估程序执行情况审计报告、资本计量高级方法管理审计报告

答案：A,B,D,E
解析：
A、B、D、E四项均属于商业银行内部审计部门应当履行的职责。除了这些之外，还履行的职责有：至少每年一次评估资本规划的执行情况；检查资本管理的信息系统和数据管理的合规性和有效性。而C项属于商业银行制定的内部审计部门之外的相关部门应履行的职责。

第3题：

商业银行高级管理层负责组织银行资本充足评估程序的开发和运行,执行资本规划,确保持续满足董事会设定的内部资本充足率目标。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：对

第4题：

商业银行已建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银监会根据对商业银行风险状况的评估结果确定监管资本要求；商业银行未建立内部资本充足评估程序，或评估程序未达到《资本办法》要求的，银监会根据其内部资本评估结果，确定商业银行的监管资本要求。（ ）


答案：错
解析：
商业银行已建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银监会根据其内部资本评估结果确定监管资本要求：商业银行未建立内部资本充足评估程序，或评估程序未达到《资本办法》要求的，银监会根据对商业银行风险状况的评估结果，确定商业银行的监管资本要求。

第5题：

根据《商业银行资本管理办法(试行)》，下列关于商业银行第二支柱建设的描述，最不恰当的是（　　）。

A、银行需要审慎评估各类风险、资本充足水平和资本质量，制定资本规划和资本充足率管理计划
B、银行需要建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序
C、银行应将内部资本充足评估程序作为内部管理和决策的组成部分
D、内部资本充足评估程序应至少每三年实施一次

答案：D
解析：
D项，内部资本充足评估程序应当至少每年实施一次，在银行经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时，应及时进行调整和更新。

第6题：

监管部门应对商业银行资本管理程序进行评估，以下属于资本充足率评估程序的有( )

A．董事会和高级管理局的监督

B．健全的资本评估

C．风险的全面评估

D．完善的监测和报告系统

E．健全的内部控制检查


正确答案：ABCDE
ABCDE【解析】略。

第7题：

《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行应在内部资本充足评估程序框架下建立（ ）资本充足率压力测试工作机制。

A.合规的
B.全面的
C.审慎的
D.建设性的
E.前瞻性的

答案：B,C,E
解析：
商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行应在内部资本充足评估程序框架下建立全面、审慎、前瞻性的资本充足率压力测试工作机制，通过以定量分析为主的方法测算在某些不利情景下可能发生损失及风险资产的变化，以评估对银行整体层面资本充足水平的影响。

第8题：

银监会对商业银行资本充足率实行现场检查和非现场监控。检查内容主要包括()。

A.商业银行资本充足率有关规章制度的制定和执行情况

B.商业银行保持资本充足率的资本规划和执行情况，监控资本水平的能力和手段

C.商业银行的信用风险和市场风险状况

D.商业银行交易账户的设立、项目计价是否符合《商业银行资本充足率管理办法》的规定


参考答案：ABCD

第9题：

商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系，不定期监测和报告银行资本水平和主要影响因素的变化趋势。（ ）


答案：错
解析：
商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系，定期监测和报告银行资本水平和主要影响因素的变化趋势。

第10题：

《商业银行资本管理办法(试行)》规定，明确商业银行内部充足评估程序要实现资本水平与风险偏好和风险管理水平相适应的目标，同时，规定董事会负责设定风险偏好，高级管理层负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作。（　　）


答案：对
解析：
《商业银行资本管理办法(试行)》规定，明确商业银行内部充足评估程序要实现资本水平与风险偏好和风险管理水平相适应的目标，同时，规定董事会负责设定风险偏好，高级管理层负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作。

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