银行法律法规考试
信托公司要关注（）等重点领域信用风险，定期开展风险排查并做好风险缓释准备。A、制造业B、房地产C、地方政府融资平台D、产能过剩
题目
信托公司要关注（）等重点领域信用风险，定期开展风险排查并做好风险缓释准备。
- A、制造业
- B、房地产
- C、地方政府融资平台
- D、产能过剩
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第1题：
信托公司在开展信托业务时面临的风险主要包括( )。
A.信用风险
B.代理风险
C.操作风险
D.合规与法律风险
E.兑付风险
B.代理风险
C.操作风险
D.合规与法律风险
E.兑付风险
答案：A,C,D,E
解析：
信托公司在开展信托业务过程中主要面临的风险有：信用风险、市场风险、操作风险、合规与法律风险。根据信托行业特征和信托公司自身特点，近年来信托公司在开展信托业务时还经常面临兑付风险和展业风险等。市场风险主要包括：宏观经济风险(如财政货币政策风险、利率风险、经济周期风险等)、政策风险(突出体现在政府各种经济和非经济政策的变化给业务带来的风险)、市场供求风险等。
第2题：
各公司要根据保监会《关于人身保险公司开展风险排查的通知》的要求，对面临的（）、保险风险、战略风险、声誉风险和流动性风险等风险进行全面排查，有效预防、及时发现和妥善处置侵占、挪用、诈骗、传销、商业贿赂、非法集资等司法案件和销售误导、非正常集中退保等风险事件。
- A、市场风险
- B、信用风险
- C、业务风险
- D、操作风险
正确答案:A,B,C,D
第3题：
我行对非法集资活动开展全面风险排查,重点排查领域包括:()
A.信贷类业务
B.代客理财业务
C.员工参与民间借贷行为
D.以上都是
答案：D
第4题：
坚强风险监测，市县行安排专人开展贷款监测，做好风险预警，（）有效化解风险。
- A、加强大额贷款风险监测
- B、加强重点领域贷款风险监测
- C、加强重点区域风险监测
- D、以上都是
正确答案:D
第5题：
员工行为管理要突出重点，风险为本，防范不当行为引发的（）等各类风险。
- A、信用风险
- B、流动性风险
- C、操作风险
- D、声誉风险
正确答案:A,B,C,D
第6题：
供应商集群信用风险需重点关注哪些？
正确答案: 首先，关注每年供应商户淘汰率水平，选取与其长期合作的企业进行授信合作；
其次，授信额度、授信期限应尽量与应收帐款额度和结算期限相匹配，且授信期限不超过双方合作终止期限；
第三，要求核心企业直接将结算款划至小企业主在银行的还款账户并由银行代扣还款；第四，定期核对和了解产品的真实交运和销售情况，防范应收帐款欺诈风险。
第7题：
主承销商应对重点关注池内企业开展定期（）和不定期的风险排查，查找风险点，评估风险程度及影响。
- A、每季度一次
- B、每半年一次
- C、每半年二次
- D、每年一次
正确答案:B
第8题：
各保险机构要建立常规排查与专项排查相结合的非法集资风险排查机制,风险排查包括但不限于以下方式:定期针对()开展常规风险排查
A.重点问题
B.重点机构
C.重点人员
D.重点单证
答案：ABC
第9题：
各级公司要定期针对非法集资风险突出的（）进行排查，特别是要加强对基层保险机构、一线业务人员的排查。
- A、重点地区
- B、重点机构
- C、重点业务
- D、重点人群
正确答案:A,B,C,D
第10题：
重点关注池企业定期风险排查的频率为（）。
- A、每月度
- B、每季度
- C、每半年
- D、每年
正确答案:C