广东南粤银行公金产品知识

分级理财产品是指商业银行按照本金和收益受偿顺序的不同，将理财产品划分为不同等级的份额，不同等级份额的收益分配不按份额比例计算，而是由合同另行约定、按照优先与劣后份额安排进行收益分配的理财产品。

题目

分级理财产品是指商业银行按照本金和收益受偿顺序的不同，将理财产品划分为不同等级的份额，不同等级份额的收益分配不按份额比例计算，而是由合同另行约定、按照优先与劣后份额安排进行收益分配的理财产品。

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第1题：

分级基金不同类别子份额的收益受（ ）因素影响。 A．基金整体投资业绩 B．投资者的风险收益偏好 C．用何种方式募集 D．事先约定的收益分配条件


正确答案：AD
了解分级基金的特点。见教材第二章第九节，P51。

第2题：

按()进行分类，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金。

A.运作方式

B.投资对象

C.子份额之间收益分配规则

D.是否具有折算条款


正确答案：C
如果按运作方式进行分类，可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金;按投资对象进行分类，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金(包括转债分级基金)和QDII分级基金等;按投资风格进行分类，可以将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资(指数化)型分级基金;按募集方式进行分类，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型;按子份额之间收益分配规则进行分类，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金;按是否存在母基金份额进行分类，可以将分级基金分为存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金;按是否具有折算条款进行分类，可以将分级基金分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金。

第3题：

分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，因此不会面临各种投资运作风险。（ ）


正确答案：B
考点：了解分级基金的风险。见教材第二章第九节，P52。

第4题：

分级基金的分类，下列选项不正确的是。（ ）

A.根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为存在子份额收益分配分级基金与不存在子份额收益分配分级基金。
B.按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为存在母基金份额的分级基金和不
存在母基金份额的分级基金。
C.按是否具有折算条款，分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级
基金。
D.按募集方式的不同，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型

答案：A
解析：
根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金。

第5题：

关于分级基金，以下表述正确的是（ ）。

A.分级基金将同一基金资产划份为预期风险收益特征不同的份额类别，分开进行投资运作
B.份额自身的净值保证，体现出保本基金的特征
C.结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求
D.分级基金的份额的本金安全及约定收益由

答案：A
解析：
普通基金仅适合于某一类特定风险收益偏好的投资者，而分级基金借助结构化设计将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求。目前的分级基金一般为融资类分级基金，即B份额以一定的成本向A份额融资，B份额承担扣除融资成本以外的母基金全部的收益或亏损。A类、B类份额分级，资产合并运作。分级基金并不体现保本基金特性，反而由于内含衍生工具特性风险较高。

第6题：

合并募集的分级基金，募集完成后，将基础份额按比例分拆为不同风险收益特征的子份额，只能部分份额上市交易。（ ）


正确答案：×
分级基金份额的上市交易及申购赎回。见教材第三章第二节，P77。

第7题：

(2016年)根据子份额之间（）的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金。

A.运作方式
B.投资对象
C.募集方式
D.收益分配

答案：D
解析：
A项，按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金；B项，按投资对象可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、QDII分级基金等；C项，按募集方式可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型。

第8题：

（ ）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。 A．系列基金 B．保本基金 C．分级基金 D．ETF


正确答案：C
考点：熟悉股票基金的分类。见教材第二章第一节，P27。

第9题：

通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是(　)。

A.系列基金
B.分级基金
C.保本基金
D.上市开放式基金

答案：B
解析：
通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是分级基金。
【考点】基金的募集与认购

第10题：

(2016年)通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金是（ ）。

A.系列基金
B.分级基金
C.避险策略基金
D.上市开放式基金

答案：B
解析：
分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。

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