RFP注册财务策划师认证考试

个人理财和公司理财的行业管理是不同的，在成熟市场里，为了提供更好的服务、取得公众的信任、加强行业的管理和自律，往往会成立专门的行业组织。如各种国际理财师资格认证机构和管理机构，指导成员国建立和维护行业的职业标准，负责职业培训，组织职业资格考试，颁发从业资格证书等。这种做法主要是针对（）。A、理财行业B、公司理财C、个人理财D、个人理财和公司理财

题目

个人理财和公司理财的行业管理是不同的，在成熟市场里，为了提供更好的服务、取得公众的信任、加强行业的管理和自律，往往会成立专门的行业组织。如各种国际理财师资格认证机构和管理机构，指导成员国建立和维护行业的职业标准，负责职业培训，组织职业资格考试，颁发从业资格证书等。这种做法主要是针对（）。

  • A、理财行业
  • B、公司理财
  • C、个人理财
  • D、个人理财和公司理财
如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题：

在我国，理财规划师资格认证体系包括()。

A、CFP

B、AFP

C、CICFP

D、ChFP

E、银行业从业人员个人理财业务岗位资格认证


参考答案：ABCDE

第2题：

银行个人理财业务人员的下列做法中，没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是( )。

A．利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的个人理财咨询公司争取业务

B．担任银行业协会的从业资格认证考试的兼职讲师

C．将从事个人理财业务获得的客户资料披露给兼职所在公司的同事

D．每周将绝大部分精力投入到自己的兼职岗位上


正确答案：B
解析：在允许的兼职范围内应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益。

第3题：

下列关于个人理财的说法，正确的有（ ）。 A．个人理财业务的服务对象是个人和家庭 B．个人理财业务是一种个性化、综合化服务 C．个人理财业务服务具有顾问性质和受托性质 D．个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务 E．个人理财业务是一般性业务咨询服务


正确答案：ABCD
个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动，并非一般性业务咨询服务。

第4题：

职业道德的重要性体现在（ ）。

A.理财师资格申请者符合对理财师职业道德方面的标准要求才能持证上岗
B.职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证
C.理财师的职业规范、健康发展对金融行业乃至全社会的安定很重要
D.有利于树立理财师专业人士良好品牌形象，取得大众的信任
E.以上都对

答案：A,B,C,D,E
解析：
职业道德的重要性：首先，符合职业道德标准是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。理财师资格申请者必须严格遵守理财师的执业操守，符合对理财师职业道德方面的标准要求才能持证上岗。职业道德一般由行业协会或专业资格认证机构制定并监督执行，它比法律法规更严格。所以，理财师应以国家相关法律法规为行为准绳，遵守监管部门的相关规章制度，同时理财师还应遵守所属行业和金融机构的管理规章和理财师职业道德。
其次，职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证。职业道德虽然不是法律规范，不具备法律上的强制约束力，更多依靠从业人员的自觉和行业的自律机制，但是理财师从事的工作涉及社会每一个阶层、千千万万个家庭和个人的经济生活，因此理财师的职业规范、健康发展对金融行业乃至全社会整体的安定和发展有着无可替代的重要性。
最后，严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士良好品牌形象，取得大众的信任。

第5题：

按照管理运作方式的不同，银行的个人理财业务分为（　　）。

A.个人理财服务和综合理财服务
B.个人理财服务和机构理财服务
C.简单理财服务和复合理财服务
D.理财顾问服务和综合理财服务

答案：D
解析：
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第七条的规定，商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务． 考点：商业银行个人理财业务分类及定义

第6题：

根据所从事个人理财业务管理运作方式的不同，可以将个人理财业务从业人员分为( )。

A．个人理财顾问从业人员和综合理财服务从业人员

B．理财经理和关系经理

C．资深理财经理和高级理财经理

D．理财经理和助理理财经理


正确答案：A

第7题：

下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（ ）。

A.理财业务、财富管理业务和私人银行业务
B.理财业务、理财顾问服务和综合理财
C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务
D.理财顾问服务和综合理财服务

答案：A
解析：
银行往往根据客户类型（主要是资产规模）进行理财业务分类。理财业务可分为理财业务（服务）、财富管理业务（服务）和私人银行业务（服务）三个层次，银行为不同客户提供不同层次的理财服务。

第8题：

银行个人理财业务人员的下列做法没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是( )。

A．将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给兼职所在公司的同事

B．担任银行业协会的个人理财业务顾问

C．利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的理财咨询公司获得业务

D．每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上


正确答案：B
解析：银行业从业人员不得利用本职工作，为本人、兼职机构谋取不当利益，故A、C选项的做法错误。在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位容易影响本职工作，是不恰当的，故D选项的做法错误。银行业协会是非营利社会团体，银行业从业人员担任其个人理财业务顾问是允许的，所以B选项正确。

第9题：

以下关于个人理财主体阐述正确的有（　　）。

A.个人客户主要以个人理财的需求方出现
B.个人理财业务的提供商是商业银行
C.个人理财业务相关的监管机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局
D.证券公司、基金公司、信托公司、保险公司以及一些独立的投资理财公司(如第三方理财公司等)等其他金融机构也为个人客户提供理财服务
E.非银行金融机构只能通过自身渠道向客户提供个人理财服务

答案：A,C,D
解析：
商业银行是个人理财业务的供给方，也是个人理财业务的提供商之一；非银行金机构既可以通过自身渠道也可以通过商业银行渠道向客户提供个人理财服务。

第10题：

职业道德的重要性体现在(　　)。

A.职业道德是获得理财师资格认证的最后环节
B.职业道德是获得理财师资格认证的最重要的环节
C.职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证
D.职业道德是获得理财师资格认证的基础
E.严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士的良好品牌形象，取得大众的信任

答案：A,B,C,E
解析：
职业道德的重要性体现在：(1)职业道德是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。(2)职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证。(3)严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士的良好品牌形象，取得大众的信任。另外，教育是成为合格理财师的基础，能够让参与者全面系统地掌握金融理财原理、工具、方法和程序。

更多相关问题
相关内容