RFP注册财务策划师认证考试

对于持“偏当前享受型”理财价值观的客户，理财师最需要（）。A、建议其进行强制储蓄，特别在40之后为退休有所准备B、改变理财价值观，转为“偏退休型”或“偏购房型”，甚至于“偏子女型”C、分析其目前的支出情况，看是否可以改变目前消费项目之间的支出比例

题目

对于持“偏当前享受型”理财价值观的客户，理财师最需要（）。

  • A、建议其进行强制储蓄，特别在40之后为退休有所准备
  • B、改变理财价值观，转为“偏退休型”或“偏购房型”，甚至于“偏子女型”
  • C、分析其目前的支出情况，看是否可以改变目前消费项目之间的支出比例
参考答案和解析
正确答案:A
如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题：

按照对义务性支出和选择性支出的不同态度，理财价值观可以区分为四种典型的类型，分别是( )。

A．偏激进型、偏保守型、偏稳健型、偏消极型的理财价值观

B．后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型的理财价值观

C．偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏休闲型的理财价值观

D．偏消费型、偏保守型、偏购房型、偏子女型的理财价值观


正确答案：B
解析：根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。

第2题：

我们把理财价值观分成四种类型,即()。

A.偏退休型

B.偏当前享受型

C.偏购房型

D.偏子女型


参考答案：ABCD

第3题：

按照对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以区分为四种典型的理财价值观，分别是( )。

A．偏激进型、偏保守型、偏稳健型、偏消极型

B．偏消费型、偏储蓄型、偏购房型、偏子女型

C．偏退休型、偏享受型、偏购房型、偏体闲型

D．后享受型、先享受型、购房型、以子女为中心型


正确答案：D
解析：根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。

第4题：

以下关于理财价值观的说法，不正确的有（ ）。

A、后享受型理财价值观的理财目标是退休规划
B、先享受型理财价值观的理财目标是目前消费
C、以子女为中心型理财价值观的理财目标是购房规划
D、购房型理财价值观的理财目标是购房规划

答案：C
解析：
C
购房型理财价值观的理财目标是购房规划。

第5题：

关于客户不同的理财价值观所对应的不同营销策略，下列描述错误的是( )。

A．对于蚂蚁族(偏退休型客户)，我们应该建议其购买养老险或投资型保单

B．对于蟋蟀族(偏当前享受型客户)，我们成该建议其购买中长期股票型基金

C．对于蜗牛族(偏购房型客户)，我们应该建议其购买中短期比较看好的上基金

D．对于慈乌族(偏子女型客户)，我们应该建议其准备子女教育年金


参考答案：B
解析：对于偏当前享受型客户，理财师的责任不在纠正其价值观，这类客户的储蓄额很可能只够投资一只基金，结合其风险承受能力，我们认为，单一指数型基金更加适合这类客户。所以B项是错误的。

第6题：

偏退休型的理财价值观的主要特点是:()。

A.储蓄率高

B.储蓄率低

C.进行退休规划

D.注重目前消费

E.将资产留给子女


参考答案：AC

第7题：

按照人生4大理财目标,可以区分4种典型的理财价值观,分别称为( )

A．偏消费型、偏储蓄型、偏购房型、偏子女型的理财价值观

B．偏激进型、偏保守型、偏稳健型、偏消极型的理财价值观

C．偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏休闲型的理财价值观

D．偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏子女型的理财价值观


参考答案：D
解析：按照人生4大理财目标,即退休、当前生活水平、购房和子女教育,可以区分4种典型的理财价值观,分别称为偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏子女型的理财价值观。

第8题：

针对偏退休型理财价值观的客户,理财师可给出使用基金定投作为储蓄同时辅以股票和债券的平衡型基金投资组合。()

此题为判断题(对，错)。


正确答案：正确

第9题：

以下关于理财价值观的说法．不正确的有( )。

A.后享受型理财价值观的理财目标是退休规划

B．先享受型理财价值观的理财目标是目前消费

C．以子女为中心型理财价值观的理财目标是购房规划

D．购房型理财价值观的理财目标是购房规划


正确答案：C
C【解析】购房型理财价值观的理财目标是购房规划。

第10题：

偏退休型的理财价值观的主要特点是：（）。

  • A、储蓄率高
  • B、储蓄率低
  • C、进行退休规划
  • D、注重目前消费
  • E、将资产留给子女

正确答案:A,C

更多相关问题
相关内容