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判断题经营机构通过营业场所销售理财产品的，应当在理财产品销售专区管理销售，并在销售专区内对每笔理财产品销售过程进行录音录像。A 对B 错

题目
判断题
经营机构通过营业场所销售理财产品的，应当在理财产品销售专区管理销售，并在销售专区内对每笔理财产品销售过程进行录音录像。
A

对

B

错

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第1题：

各分行必须按《平安银行零售录音录像管理办法》对理财产品销售过程进行全面监控，将理财产品销售过程纳入事后合规检查范围


正确答案:正确

第2题：

销售专区标识内容包括（）

  • A、“理财产品销售专区”字样
  • B、消费者权益保护咨询举报电话
  • C、宣传语：购买理财查名录，销售理财要双录
  • D、风险提示：投资有风险，理财需谨慎
  • E、营业网点大堂内有指示立牌的，应在立牌上增加“理财产品销售专区”字样，并用箭头指引方向

正确答案:A,B,C,D

第3题：

理财产品销售过程中,理财产品风险评级、客户风险承受能力评估、销售内控管理,属于产品销售流程的()环节。

A、销售后

B、以上都是

C、销售中

D、销售前


正确答案：D

第4题：

销售专区“双录”管理不包含以下哪些内容？（）

  • A、聘任安保人员
  • B、设立销售专区
  • C、在销售专区内装配电子系统
  • D、产品销售过程同步录音录像

正确答案:A

第5题：

在广东农村信用社金摇篮理财业务理财产品销售的交易处理中，以下能实现在资金归集及兑付操作机构对发行失败或取消当次发行计划的理财产品进行整批撤销的操作是（）

  • A、通过“[243110]理财产品销售“交易
  • B、通过“[243125]理财产品单笔查询与撤销“交易
  • C、通过“[243116]理财产品批量撤销“交易
  • D、通过“[243111]理财产品销售明细查询“交易

正确答案:C

第6题：

销售专区“双录”管理包含以下哪些内容？（）

  • A、聘任安保人员
  • B、设立销售专区
  • C、在销售专区内装配电子系统
  • D、产品销售过程同步录音录像

正确答案:B,C,D

第7题：

以下哪几项是属于“双录”评估检查中“产品销售专区管理”的评估内容。（）

  • A、应当在营业网点或经营场所设立专门区域进行自有理财及代销产品的销售
  • B、销售专区内应公布咨询举报电话，以便消费者进行产品信息咨询及确认，举报误导销售、私售产品等违规行为
  • C、销售专区应有明显标识，在显著位置以醒目字体提醒消费者，并进行明确的风险提示
  • D、保障录音录像质量，录像中应可明确辨认银行员工和消费者面部特征，录音应可明确辨识员工和消费者语言表述
  • E、销售专区内应安装配备电子监控系统，实现自有理财与代销产品销售过程的全程同步录音录像

正确答案:A,B,C

第8题：

下列关于商业银行理财产品消费者权益保护的说法中，错误的是( )。

A.商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者，但投资者如有需要，客户经理可以代为操作
B.商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像
C.商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率，在理财产品宣传销售文件中只能登载该理财产品或者本行同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩
D.商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估，确定投资者风险承受能力等级，由低到高至少包括一级至五级，并可以根据实际情况进一步细分

答案：A
解析：
《商业银行理财业务监督管理办法》规定，商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者或者代为操作，确保风险承受能力评估结果的真实性和有效性。

第9题：

所有在我*行营业网点柜面完成产品购买交易申请的个人理财产品，都应在安装配备电子监控系统的销售专区内进行销售过程全程同步录音录像


正确答案:正确

第10题：

根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》（银监办发〔2017〕110号），银行业金融机构在营业场所销售自有理财产品及代销产品，应在销售专区内进行，不得在销售专区外进行产品销售活动。消费者通过（）进行自主购买的除外。

  • A、自助终端等电子设备
  • B、柜员
  • C、保险工作驻点人员
  • D、产品销售经理

正确答案:A

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