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判断题授信工作尽职调查采用现场、非现场调查相结合的方式。现场调查可采用抽样、核对、审阅、询问等方法;非现场调查则可通过小企业信贷管理系统收集相关资料。A 对B 错

题目
判断题
授信工作尽职调查采用现场、非现场调查相结合的方式。现场调查可采用抽样、核对、审阅、询问等方法;非现场调查则可通过小企业信贷管理系统收集相关资料。
A

B

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第1题:

贷款人履行尽职调查,要通过( )相结合的方式开展工作,全面掌握客户信息。

A.人员访问和电话调查

B.非现场调查和电话调查

C.现场调查和非现场调查

D.现场调查和电话调查


正确答案:C
解析:贷款人履行尽职调查,要通过现场调查和非现场调查相结合的方式开展工作,全面掌握客户信息。

第2题:

贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查,如借款人规模较小或信用等级较高时,也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第3题:

根据《商业银行授信工作尽职指引》,下列关于授信工作尽职调查的说法,错误的是( )。

A.商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位,明确岗位职责和工作要求

B.商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能,调查可采取现场或非现场的方式进行

C.商业银行遵循重要性原则,只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查

D.商业银行对授信工作尽职调查人员发现的’问题,经过确认的程序,应责成相关授信工作人员及时进行纠正


正确答案:C
解析:商业银行对授信业务流程的各项活动都须进行尽职调查,所以 C选项说法错误。

第4题:

《流动资金贷款管理暂行办法》中对尽职调查的要求规定,贷款人应当采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查,如借款人规模较小或信用等级较高时,也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。


正确答案:错误

第5题:

授信工作尽职调查采用现场、非现场调查相结合的方式。现场调查可采用抽样、核对、审阅、询问等方法;非现场调查则可通过小企业信贷管理系统收集相关资料。


正确答案:正确

第6题:

除实地考察外,以下哪些属于尽职调查的方式 ()

A.现场调查

B.搜寻调查

C.现场会谈

D.非现场调查

E.委托调查


正确答案:ABCDE

第7题:

在境内授信尽职调查阶段,包括现场调查、非现场调查、谈判等环节。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第8题:

授信业务尽职调查应以间接调查为主、现场调查为辅,采取电话查问以及信息咨询等方式和方法进行,必要时进行现场核实。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第9题:

以下哪些属于尽职调查的方式?()

  • A、现场调查
  • B、搜寻调查
  • C、现场会谈
  • D、非现场调查
  • E、委托调查
  • F、实地考察

正确答案:A,B,C,D,E,F

第10题:

商业银行进行授信工作尽职调查的方式主要包括()。

  • A、现场调查
  • B、非现场调查
  • C、聘请外部专家进行调查
  • D、委托专业机构开展调查工作

正确答案:A,B,C,D

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