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单选题以下（）项不属于对公存款的资金来源不合规、不合法的风险体现。A 开户单位在开立验资账户时，利用银行工作人员熟悉等条件，非法将银行贷款转入验资账户，进行虚假验资。B 开户单位以银行贷款转入银行承兑汇票保证金专户，骗取银行信贷资金。C 银行工作人员与外部人员相互勾结，通过虚增贷款形式增加单位存款，利用伪造印章将款项取走，诈骗银行资金。D 开户单位单据丢失、毁损或平衡单位账务为借口，恶意套取进账单或缴款单，然后以进账单或缴款单诈骗银行资金。
题目
开户单位在开立验资账户时，利用银行工作人员熟悉等条件，非法将银行贷款转入验资账户，进行虚假验资。
开户单位以银行贷款转入银行承兑汇票保证金专户，骗取银行信贷资金。
银行工作人员与外部人员相互勾结，通过虚增贷款形式增加单位存款，利用伪造印章将款项取走，诈骗银行资金。
开户单位单据丢失、毁损或平衡单位账务为借口，恶意套取进账单或缴款单，然后以进账单或缴款单诈骗银行资金。
参考答案和解析
相似问题和答案
第1题：
金某在家私设银行、钱庄，非法办理存款贷款业务，他这种非法吸收公众存款的行为属于( )。
A．主体不合法
B．方式不合法
C．客体不合法
D．以上皆不属于
第2题：
下列关于合规及合规风险的说法，不正确的是( )。
A．合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性
B．商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险
C．商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险
D．商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险
第3题：
某城市信用社为了争揽储户，通过擅自提高利率来吸引公众存款，这种行为属于非法吸收公众存款罪中的( )。
A．方式不合法
B．主体不合法
C．客体不合法
D．以上皆不属于
第4题：
单位人民币卡账户不合法的资金来源是( )。
A．基本存款账户转账存入
B．现金存入
C．销货收入的款项存入
D．一般存款账户转账存入
第5题：
A、违法设立对公存款营业网点
B、高息揽存
C、账外经营
D、账户使用不规范
第6题：
单位卡账户不合法的资金来源是( )。
A．基本存款账户转账存入
B．现金存入
C．销货收入的款项存入
D．一般存款账户存入
第7题：
A、资金来源不合法而承担的风险
B、未使用格式文本而承担贷款收回责任风险
C、未履行监管责任条款而承担的风险
D、外币委托贷款有违反外汇政策管制的风险
第8题：
某城市商业银行为了争揽储户，在存款是以先支付利息等手段来吸引公众存款，这种行为属于非法吸收公众存款罪中的（ ）。 A．主体不合法 B．方式不合法 C．客体不合法 D．以上皆不对
“非法”包括主体不合法和方式不合法两种情况：主体不合法是行为人不具有吸收公众存款的法定主体资格而吸收公众存款，如个人私设银行、钱庄，企事业单位私设银行、储蓄所等，非法办理存款贷款业务，吸收公众存款；方式不合法是行为人虽然有吸收公众存款的法定资格，但采取非法的方式吸收公众存款，如有些商业银行和信用社，为了争揽客户，以擅自提高利率或在存款时以先支付利息等手段吸收公众存款。
第9题：
A、业务不合规
B、核算不真实
C、内控不完善
D、对客户风险提示不够
E、内部审计有缺陷
第10题：
某城市商业银行为了争揽储户，在存款时以先支付利息等手段来吸引公众存款，这种行为属于非法吸收公众存款罪中的（ ）。
A．主体不合法
B．方式不合法
C．客体不合法
D．以上皆不属于
答案为B。非法吸收公众存款罪的“非法”包括主体不合法和方式不合法两种情况：一种是行为人不具有吸收公众存款的法定主体资格而吸收公众存款；另一种是行为人虽然有吸收公众存款的法定资格，但采取非法的方式吸收公众存款，如有些商业银行和信用社，为了争揽客户，以擅自提高利率或在存款时以先支付利息等手段吸收公众存款。