第1题:
试述信用卡套现风险防范措施。
参考答案:
按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》,商业银行应加强信用卡套现风险防范:
(1)加强对信用卡透支额度的管理。对每个无担保信用卡客户,应根据对其风险状况的评估进行集中化的银行卡账户最高总授信额度管理,密切关注和监测持卡人对信用卡分期付款业务的使用情况,不能仅根据当期透支金额判断客户是否超过核定限额。对于交纳一定手续费后当月所有透支金额均可分期还款的信用卡业务,应加大信用风险管理力度。
(2)切实加强对签约商户的管理。商业银行应严格执行《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知》(银发[2006] 84号),严格POS机具布放审查程序,完善与商户签约和与收单外包机构的签约条款,严禁将POS机具布放在个人名下,并对商户交易行为进行不定期抽查。
(3)切实加强对持卡人领卡用卡行为管理。商业银行应加强对持卡人信用卡申领行为管理,不得将代理营销业务转包其他单位。商业银行应加强对持卡人用卡情况的监控,对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人,有权采取降低授信额度、止付、将相关信息录入征信系统和银行间已建立的共享欺诈信息库等措施。
第2题:
第3题:
在风险管理演变过程中,最有影响的风险管理形式是( )
A.积极、主动地实施一些有效的防范措施
B.国家政府介入了风险管理领域
C.企业向保险公司购买保险
D.购买保险与其他风险管理组织行为相融合
第4题:
试述外汇风险及其防范措施
第5题:
保险公司的展业承保风险管理包括()。
第6题:
第7题:
第8题:
以下说法正确的是( )。
A.保险公司保户越少,承保范围越小,风险越分散
B.保险公司保户越少,承保范围越大,风险越分散
C.保险公司保户越多,承保范围越大,风险越分散
D.保险公司保户越多,承保范围越小,风险越分散
第9题:
试述保险公司防范承保风险的管理措施。
第10题:
试述如何采用货币保值措施防范国际投资中的汇率风险。