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多选题对没了解清楚客户的资质去匹配金融产品这种情况的应对措施是什么（）A提前了解清楚客户资质和需求在匹配产品B先申请看看情况，实在不能通过再想办法C对可能出现的问题的金融申请，金融顾问应及时沟通销售顾问，找出应对措施，避免无意义报单

题目
多选题
对没了解清楚客户的资质去匹配金融产品这种情况的应对措施是什么（）
A

提前了解清楚客户资质和需求在匹配产品

B

先申请看看情况，实在不能通过再想办法

C

对可能出现的问题的金融申请，金融顾问应及时沟通销售顾问，找出应对措施，避免无意义报单

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相似问题和答案

第1题：

下列选项中，不属于了解客户需求时要注意的问题是（）。


A.了解客户的金融需求目标

B.了解客户金融需求的主要内容

C.了解其他银行的金融产品和服务在客户中的表现

D.了解客户的财务状况

答案：C
解析：
应当是了解本银行的金融产品和金融服务在客户中的表现。客户对产品的看法可能会有变化，如不经常了解客户的最新看法和意见，客户可能感觉不受重视而伤害其感情，导致客户转向其他品牌。其他银行的产品和服务的表现不是了解客户需求的内容。

第2题：

关于“金融信息客户跟踪管理表”的功能，描述正确的是（）

  • A、可以看出销售顾问的金融渗透率
  • B、可以看出分车型的渗透率
  • C、可以了解客户的资质
  • D、可以了解客户的申请、审批进度

正确答案:D

第3题：

法律上不要求了解客户，而证券公司由于某种原因已了解客户的情况，如果证券公司提供的服务和销售的证券类金融产品与客户的情况不相适应，不违背适当性原则。( )


正确答案：×
[答案] ×
[解析] 适当性原则与了解客户原则应相互联系，适当性原则的适用范围应当与了解客户的原则相一致。如果法律上虽然不要求了解客户，而证券公司由于某种原因已了解客户的情况，如果证券公司提供的服务和销售的证券类金融产品与客户的情况不相适应，则也应视为对适当性原则的违背，而承担相应的法律责任。

第4题：

汽车金融核心流程里对需求探寻的正确描述有哪些（）

  • A、了解客户信息，为推荐金融信贷产品作铺垫
  • B、了解客户预算，创造预算缺口
  • C、了解客户的态度
  • D、了解客户偏好，采取针对性话术

正确答案:A,C,D

第5题：

对商品不了解、客户需求没匹配。20%的时间花费在之前的环节，而80%的时间去处理价格异议，这种情况属于前期价值传递不足。


正确答案:正确

第6题：

会员的适当性管理包括（）。

  • A、了解客户的相关情况并评估其风险承受能力
  • B、了解拟提供的产品或服务的相关信息
  • C、向客户提供与其风险承受能力想匹配的产品和服务
  • D、揭示产品或服务的风险

正确答案:A,B,C,D

第7题：

请问汽车金融核心流程里对需求探寻的正确描述有哪些（）

  • A、了解客户信息，为推荐金融信贷产品作铺垫
  • B、了解客户预算，创造预算缺口
  • C、了解客户的态度
  • D、了解客户偏好，采取针对性话术

正确答案:A,C,D

第8题：

下列选项中，不属于了解客户需求时要注意的问题是( )。

A．了解客户的金融需求目标

B．了解客户金融需求的主要内容

C．了解其他银行的金融产品和金融服务在客户中的表现

D．了解客户的财务状况


正确答案：C
解析：应当是了解本银行的金融产品和金融服务在客户中的表现。客户对产品的看法可能会有变化，如不经常了解客户的最新看法和意见，客户可能感觉不受重视而伤害其感情，导致客户转向其他品牌。其他银行的产品和服务的表现不是了解客户需求的内容。

第9题：

《了解需求挖掘与匹配》需求挖掘与匹配的核心目的是什么？（）

  • A、了解客户投放预期，通过管理客户预期，探索满足预期的双方共识的投放计划！
  • B、充分了解客户基础信息，客户所在行业的获客渠道及各渠道特点，以便后期投放！
  • C、将公司产品功能与客户目前投放意图结合，设计满足客户合理投放预期的投放计划！
  • D、帮助客户发现潜在，核心的营销需求，并据此结合公司现有产品进行营销方案策划！

正确答案:A

第10题：

对客户资料提交跟进不及时这种情况的应对措施是什么（）

  • A、金融顾问每日填写金融信贷客户管理跟踪表，并给销售经理报备。对明显进度偏慢的金融订单了解原因，及时做出应对措施
  • B、对跟进不及时的销售顾问进行处罚
  • C、建立由销售经理、金融顾问、销售顾问、金融机构办理人员和客户构成的微信群，及时了解办理进度，有问题时便于随时沟通

正确答案:A,C

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