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多选题收单业务风险包括（）A商户欺诈申请B商户套现风险C商户移机风险D账户信息盗用
题目
商户欺诈申请
商户套现风险
商户移机风险
账户信息盗用
参考答案和解析
相似问题和答案
第1题：
简述POS收单业务的概念，POS收单业务包括哪几项功能？
（1）POS收单业务概念：POS收单业务是指中国邮政储蓄银行与特约商户签订银行卡受理协议，在特约商户按约定受理银行卡并与持卡人达成交易后，为特约商户提供交易资金结算服务的行为。
（2）功能：消费、消费撤销、预授权、预授权撤销、预授权完成、预授权完成撤销、分期、分期撤销、积分、积分撤销、退货、余额查询等。
略
第2题：
根据我国银行监管机构规定，收单银行是指依据合同为特约商户提供信用卡收单业务服务或为信用卡收单业务提供结算服务，并承担收单业务（）相关责任的商业银行。
- A、内部控制
- B、风险管理
- C、风险监测
- D、系统管理
正确答案:B
第3题：
()是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。
A.收单业务风险核查处置机制
B.风险商户监控核查管理
C.商户收单业务风险管理
D.收单业务检查监督机制
第4题：
下列关于收单风险核查处置机制的含义说法正确的是（）。
- A、收单行应定期对辖内收单业务进行风险识别和风险评估
- B、收单行应对辖内发生的收单风险事件及时逐级上报
- C、收单行应定期和不定期对辖内收单业务进行检查，并采取相应处置措施
- D、收单行应对商户进行有效监控，对总行或银行卡组织发送的风险信息提示及时进行实地调查，并采取相应处置措施
正确答案:D
第5题：
下列风险不属于特约商户收单业务风险的是（）
- A、合谋伪冒交易风险
- B、手输卡号欺诈风险
- C、诈骗抢劫风险
- D、洗单风险
正确答案:A
第6题：
POS收单业务的风险类型（）.
- A、虚假申请
- B、侧录风险
- C、套现风险
- D、调单风险
正确答案:A,B,C,D
第7题：
以下各项属于银行卡收单业务运营管理内容的包括（）。
- A、收单商户个人征信审核
- B、违规商户的整改
- C、收单商户的风险管理
- D、业务发展综合效益分析判断
- E、商户培训
正确答案:A,B,C,D,E
第8题：
A、在收单业务正式开展前，收单机构应对特约商户开展业务操作培训
B、业务开展后，根据特约商户的经营特点和风险等级定期开展后续培训
C、在业务开展时，根据具体业务对商户进行培训。
D、在收单业务正式开展前，收单机构应对特约商户开展风险管理培训
第9题：
下列（）不属于特约商户收单业务风险。
- A、合谋伪冒交易风险
- B、手输卡号欺诈风险
- C、诈骗抢劫风险
- D、洗单风险
正确答案:C
第10题：
（）是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。
- A、收单业务风险核查处置机制
- B、风险商户监控核查管理
- C、商户收单业务风险管理
- D、收单业务检查监督机制
正确答案:C