判断题对同一持卡人大量办卡、频繁开户销户、短期内资金分散汇入集中转出等异常情况，要及时进行反洗钱报送。对有疑似套现、欺诈行为的持卡人，发卡机构可采取临时锁定交易等措施，并及时向公安机关报案。对确认存在套现、欺诈行为的持卡人，发卡机构应采取止付卡片、追索欠款等措施。（）A 对B 错

第1题：

对有疑似（）等违法行为的POS业务特约商户，可通过暂停受理交易服务和暂缓资金结算等方式进行风险防范。

A受理伪卡

B套现

C欺诈

D洗钱

第2题：

下列交易中，属于人民币可疑交易的是（）。

• A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出 
• B、资金收付流向与企业经营范围明显不符 
• C、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付 
• D、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付

第3题：

第4题：

下列属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易的是（）。

• A、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
• B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
• C、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
• D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

第5题：

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列应作为可疑交易进行报告的是（）

• A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
• B、短期内相同收付款人之间频繁资金收付，且交易金额接近大额交易标准
• C、长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的张虎突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
• D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前出现大量资金收付

第6题：

下列选项中，应作为可疑交易报送给中国反洗钱监测分析中心的有（）。

A短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份、财务状况、经营状况明显不符

B长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付

C证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

D提前偿还贷款

第7题：

下列属于人民币可疑支付交易的有（）。

• A、短期内资金分散转入、集中转出、或集中转入、分散转出。
• B、企业日常收付与企业经营特点明显不符。
• C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
• D、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

第8题：

第9题：

以下情况应作为可疑交易报告上报的是（）

• A、短期内资金分散转入、集中转出
• B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付
• C、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内发生大量资金收付
• D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

第10题：

下列交易中可以作为可疑交易进行报告的有：（）

• A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
• B、一年内频繁签发银行承兑汇票及转账支票。
• C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
• D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有一场资金流入，且短期内出现大量资金收付。
• E、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。