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单选题下列描述中，不属于贷记卡发卡的风险防控措施的是（）A 发卡机构内部要建立严密的卡片和密码传递手续，各个环节的经手人要保证卡片领有登记、出有记录，对卡片交接的连续性负全责，有条件的应分别传递、保管制成卡和密码B 严格建立和执行记账人员与发卡人员相互分离、卡录入与复核相互分离等岗位制约制度C 对存在明显疑点或违背常规的申请，如大量集中办理的申请人的身份情况与工作、收入情况明显异常，必须亲访亲核D 按照重要空白凭证管理要求对空白卡、制成卡和作废卡进行管理，人员调动按规定进行移交，领取、保管、发放、解送和销

题目
单选题
下列描述中，不属于贷记卡发卡的风险防控措施的是（）
A

发卡机构内部要建立严密的卡片和密码传递手续，各个环节的经手人要保证卡片领有登记、出有记录，对卡片交接的连续性负全责，有条件的应分别传递、保管制成卡和密码

B

严格建立和执行记账人员与发卡人员相互分离、卡录入与复核相互分离等岗位制约制度

C

对存在明显疑点或违背常规的申请，如大量集中办理的申请人的身份情况与工作、收入情况明显异常，必须亲访亲核

D

按照重要空白凭证管理要求对空白卡、制成卡和作废卡进行管理，人员调动按规定进行移交，领取、保管、发放、解送和销毁环节要履行严格的出入库手续

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第1题：

保监会35号文《中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》中要求从以下哪些方面做到严控风险:()①流动性风险防控②资金运用风险防控③战略风险防控④新型保险业务风险防控⑤外部传递性风险防控⑥群体性事件风险防控⑦底数不清风险防控⑧资本不实风险防控⑨声誉风险防控⑩健全风险防控工作机制

A.①②③④

B.①③⑥⑦

C.①②③④⑦

D.以上全都是


参考答案：D

第2题：

风险防控四注意是指哪几项风险()

A、操作风险防控

B、资金风险防控

C、系统风险防控

D、信用风险防控


答案：ABCD

第3题：

常见的风险防控措施有：()、安全操作规程、技术防控措施、管理防控措施、教育措施，提高从业人员的操作技能和安全意识、个体防护措施，减少职业伤害。

A.安全防控措施

B.危险防控措施

C.风险防控措施

D.工艺防控措施


参考答案：D

第4题：

构建行业法律风险防控体系的基础是（）

  • A、增强法律风险意识
  • B、法律风险识别、评估和分析
  • C、法律风险防控措施
  • D、法律风险防控组织领导

正确答案:B

第5题：

新产品（业务）的风险防控措施应根据不同风险点和风险等级，有针对地逐项制定程度适当、合理有效的风险防控措施。（ ）


答案：对
解析：
根据新产品（业务）的不同风险点和风险等级，综合考虑风险控制与作业效率、内部管理与客户体验、资源投入与效益产出之间的关系，有针对地逐项制定程度适当、合理有效的风险防控措施。

第6题：

贷款业务评级授信的风险防控措施?


答案：1.严格审核企业财务报表，加强与财政税务及工商部门的联系，定期将客户提供的报表与有关部门进行核对，确定其合法性完整性和真实性;2.严格按照有关规定实现关系人回避制度，相关人员不得参与对关系人的评级授信;3.对单一客户提供的贷款承兑贴现信用证等表内外业务要全部纳入授信范围，实行综合授信管理。4.对辖内统一法人客户的授信，由法人客户所在地的分支机构一家办理，避免多头授信;5.对关联企业集团客户加强统一授信管理。

第7题：

新产品（业务）风险管理措施包括（）。

A.风险识别
B.风险评级
C.制定风险防控措施
D.新产品风险管理评价
E.风险防控措施调整

答案：B,C,D
解析：
新产品（业务）风险管理措施包括：1.风险评级；2.制定风险防控措施；3.新产品风险管理评价。

第8题：

常见的风险防控措施有：工艺防控措施、安全操作规程、技术防控措施、管理防控措施、教育措施，提高从业人员的操作技能和安全意识、个体防护措施，减少职业伤害。()


参考答案：对

第9题：

下列描述中，不属于贷记卡授信审批风险防控措施的是（）

  • A、分级授权管理，明确授信审批人员职责，加大问责力度
  • B、对申请人的资信调查要通过人民银行征信系统和其他渠道，查询、了解申请人信用记录及资金实力、信用状况、财产状况等，确保资信调查结果的准确
  • C、不得单纯设立发卡量考核指标
  • D、严格执行授信审批与资信核查相分离的制度

正确答案:B

第10题：

针对经营风险防控，依据识别和分析经营风险，制定（）措施。

  • A、岗位风险防控
  • B、廉政风险防控
  • C、安全风险防控
  • D、经营风险防控

正确答案:D

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