重新识别、调查客户身份
采取合理措施核实客户实际控制人、交易实际受益人、股权结构
调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性
整体分析与客户关系,对客户全部账户及交易情况进行详细审查
第1题:
A、分公司营运反洗钱岗每个工作日跑一次“可疑交易查询报表”,导出系统监测数据,并对跑出来的所有数据进行人工核查及有效识别,并在“审核日志”完整记录核查结果,判断为可疑交易的,自判断之日起3个工作日内通过监管上报平台完成上报
B、在业务受理过程中,通过人工识别发现异常可疑交易,并在“审核日志”完整记录核查结果,判断为可疑交易的,自判断之日起3个工作日内通过监管上报平台完成上报
C、由初核人员以外人员对上述审核日志的初核结果进行100%复核,并完整记录复核结果
D、系统跑出来后无需人工分析即上报
第2题:
按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定,金融机构应当对通过交易检测标准筛选出的交易进行人工分析,确认可疑交易的,应当在可疑交易报告李有忠完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。()
第3题:
A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,并记录分析过程
B.监控数据经确认不作为可疑交易报告的,可以不记录分析排除的合理理由
C.确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程
D.恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,金融机构应当立即开展回溯性调查,并按前款规定提交可疑交易报告
第4题:
金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易,不必进行分析识别。()
第5题:
此题为判断题(对,错)。
第6题:
金融机构分析、识别通过交易监测标准筛选出的交易后,认为不作为可疑交易报告的,应当记录().
A.分析排除的合理理由
B.报告具体内容
C.分析人员名字
D.审核意见
第7题:
A.采取隐蔽方式进行身份识别措施,并提交可疑交易报告
B.终止身份识别措施,并立即向公安机关报告
C.终止身份识别措施,并提交可疑交易报告
D.采取隐蔽方式进行身份识别措施,并立即向公安机关报告
第8题:
此题为判断题(对,错)。
第9题:
A.人工
B.电脑
C.自动
第10题:
金融机构应完善可疑交易报告()工作流程,对拟报送的可疑交易报告进行分析和甄别。