单选题客户需要定期的检视遗产规划，尤其是在一些重要的人生事件的发生时。以下情况最可能不属于需要重新规划遗产计划的重要人生事件的是（）。A 离婚B 遗产税法更新C 变卖了房产D 更换了职业

下列关于遗产规划程序的说法中，正确的是( )

A.在评估遗产价值时应注意客户的财产与负债

B.理财规划师应建议客户每3年检查一次遗产计划

C.通过填写调查表形式来确定遗产规划的目标，明确受益人

D.理财规划师要和客户一起定期或不定期地审阅和修改遗产规划

为解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题所制订的规划是( )。

A．税收规划

B．保险规划

C．投资规划

D．人生事件规划

持多目标理财规划观的人认为，客户的财务需求、金融产品以及服务可以分为( )。

A.保险规划、投资规划和遗产规划

B.寿险规划、股票规划和年金规划

C.保险规划、税务规划和投资规划

D.保险规划、股票规划和遗产规划

需求面谈的时机与面谈重点不包括以下哪一点( )

A．在客户直接提出需求时,针对客户该项需求进行规划

B．在客户提及当前所面临的问题时,则主动表示透过规划可协助其解决这些问题

C．主动询问客户是否需要理财规划服务,以免费规划服务开发新客户

D．在客户询问利率汇率时,以定期检视储蓄需求为切入点

人生事件规划包括( )。

A．教育规划

B．税收规划

C．退休规划

D．遗产规划

E．保险规划

税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规划的惟一目标。（ ）

此题为判断题(对，错)。

在下列各项中，不属于人生事件规划的是( )。

A．教育规划

B．遗产规划

C．投资规划

D．退休规划

风险管理和保险规划的制定并不是一次制订就完全完成的工作，理财规划师需要根据客户的实际情况调整方案，以下说法错误的( )。

A．随着生命周期的变化，客户面临的风险和风险承受能力也会发生变化，这时就要调整客户的保险解决方案

B．理财规划师一般不需要花费很多的时间来重订风险管理计划，而是在前期工作的基础上适当调整

C．客户结婚、生字、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时，理财规划师要调整客户的风险管理和保险规划

D．客户没有发生结婚、生字、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时，理财规划师就不需要重新审查和调整客户的风险管理和保险规划

理财规划师对客户遗产进行计算和评估时，( )说法正确。

A．严格按照客户提供的财产情况进行计算

B．认为遗产就是客户的净资产总额

C．计算遗产价值要考虑客户的负债情况

D．遗产价值要根据其支付价值来计算

是解决客户住房、教育和养老等需要面临的问题。

A．现金、消费及债务管理

B．保险规划

C．人生事件规划

D．投资规划