多选题银行承兑汇票承兑后，业务经办人员应定期对客户有关情况进行检查和分析，其检查重点包括（）。A出票人的资金流向B出票人到期支付汇票资金的能力C出票人的股东变动情况D有关该项银行承兑汇票的担保情况

第1题：

客户提供100%保证金开立银行承兑汇票业务，银行就无需对该笔银行承兑汇票业务的贸易背景进行审核。

第2题：

银行承兑汇票作为重要空白凭证，由客户签发，银行承兑，以下正确的是（　）。

• A、空白银行承兑汇票的调拨、领用，必须填写凭证调拨单等相关凭证，持领用单位的介绍信和领用人的身份证件，实行双人专车运送
• B、承兑申请人领用银行承兑汇票，必须填写凭证领用单并签章
• C、保管空白银行承兑汇票人员与保管联行印章人员不得为同一人
• D、运营主管应定期对库存空白银行承兑汇票进行检查，并在相关登记簿上登记，确保账实相符

第3题：

取款凭证不经客户本人亲笔签字确认，由银行经办人员代客户签字，借机多支少付，侵占客户资金的最佳防控措施是（）

• A、利用监督录像查看柜员操作情况，加强检查监督，严禁柜员代客户签字。
• B、定期、不定期对员工工作区域进行检查，查看是否持有他人折、单、卡、证件、印鉴等物品。
• C、严禁银行工作人员自行办理本人业务，或在本业务区域代他人办理业务。
• D、对大额取款账户、异常变动账户和定期提前支取业务作为重点关注并检查。

第4题：

根据《湖北省农村信用社银行承兑汇票业务操作管理办法》规定，银行承兑汇票在承兑期内，农信社应督促客户按约定期限缴存票款，承兑到期前（）日，票款应足额存入其账户用以付款。

• A、3
• B、5
• C、7
• D、10

第5题：

银行承兑汇票承兑业务季/年度报告应包括以下内容：（）

• A、银行承兑汇票业务数据
• B、银行承兑汇票承兑业务经营管理情况
• C、辖内机构管理情况
• D、银行承兑汇票承兑业务工作中存在的问题、意见和建议
• E、其他应说明的情况

第6题：

营业部门柜台人员应验明退回承兑汇票的真伪且未经背书转让，将（）与退回的承兑汇票第二、三联核对相符，审核“银行承兑汇票未用注销业务通知书”、“银行承兑汇票保证金退还通知书”（如有）、客户提交的书面说明无误后办理注销手续。

• A、承兑汇票第一联
• B、承兑协议副本
• C、银行承兑汇票承兑申请书
• D、银行承兑汇票业务通知书

第7题：

银行承兑汇票承兑后，业务经办人员应定期对客户有关情况进行检查和分析，其检查重点包括（）。

• A、出票人的资金流向
• B、出票人到期支付汇票资金的能力
• C、出票人的股东变动情况
• D、有关该项银行承兑汇票的担保情况

第8题：

县联社办理银行承兑汇票贴现业务的资格实行核准制，必须具备以下资格才能获得资格（）

• A、经办县联社结算渠道必须畅通；
• B、经办人员经过严格培训，并在有关银行业机构实习经办过银行承兑汇票贴现业务；
• C、有专门的银行承兑汇票鉴别仪器；
• D、制定了内控严密、操作规范的管理办法。

第9题：

依据《中国邮政储蓄银行银行承兑汇票贴现业务管理办法（2015年修订版）》，在银行承兑汇票贴现业务，客户经理受理客户业务申请后，对客户情况和业务情况进行调查，并对客户所提交的相关资料的（）负责。

• A、真实性
• B、合规性
• C、完整性
• D、有效性

第10题：

对银行承兑汇票垫款余额超过银行承兑汇票余额（）的县级联社，应暂停其办理银行承兑汇票业务。

• A、0.01
• B、0.015
• C、0.03
• D、0.05