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多选题以下属于个人财务规划组成部分的有()A投资规划B教育规划C退休规划D保险规划E现金规划

题目
多选题
以下属于个人财务规划组成部分的有()
A

投资规划

B

教育规划

C

退休规划

D

保险规划

E

现金规划

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第1题:

以下属于财务规划内容的有( )。

A.现金、消费和债务管理

B.保险规划

C.税收规划

D.退休规划

E.投资规划


正确答案:ABCDE
解析:财务规划的内容包括:①现金、消费和债务管理(分为现金管理、消费管理、债务管理);②保险规划;③税收规划;④人生事件规划(分为教育规划、退休规划);⑤投资规划。

第2题:

个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述,正确的是( )

a、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤;

b、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化,理财规划师就必须进行相应的动态调整;

c、理财规划师负责拟定财务规划,方案实施由客户自行负责;

d、在确定财务目标时,理财规划师应尊重客户本意,不能置疑,以免客户改变初衷。

A.a、b

B.b、c、d

C.a、b、d

D.a、c、d


参考答案:A

第3题:

( )是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据,决定了客户的目标和期望是否合理,以及完成个人财务规划的可能性。

( )是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据,决定了客户的目标和期望是否合理,以及完成个人财务规划的可能性。


正确答案:B

第4题:

以下属于财务目标内容的有( )。
I、个人兴趣爱好
Ⅱ、保险规划
Ⅲ、现金规划
Ⅳ、职业生涯发展

A.Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅲ、Ⅳ

答案:A
解析:
理财规划方案中的理财规划目标是一个复杂的集合体,既包括客户不同方向的财务目标(投资规划、保险规划、现金规划等),也包括客户的时间目标(短期目标、中期目标和长期目标)。I、Ⅳ两项属于客户信息中的非财务信息。

第5题:

以下属于财务目标内容的有( )
Ⅰ.个人兴趣爱好
Ⅱ.保险规划
Ⅲ.现金规划
Ⅳ.职业生涯发展
Ⅴ.投资规划

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

答案:A
解析:
理财规划方案中的理财规划目标是一个复杂的集合体,既包括客户不同方向的财务目标(投资规划、保险规划、现金规划等),也包括客户的时间目标(短期目标、中期目标和长期目标)。ⅠⅣ两项属于客户信息中的定性信息。

第6题:

保险规划是个人理财规划的基本组成部分,人身保险需求应该放在个人/家庭理财规划的基础上进行分析,以最大限度地实现家庭财务目标和经济安全保障。( )

A.是

B.不是


参考答案:A

第7题:

以下属于财务目标内容的有( )
Ⅰ.个人兴趣爱好
Ⅱ.保险规划
Ⅲ.现金规划
Ⅳ.职业生涯发展
Ⅴ.投资规划

A:Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
B:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

答案:A
解析:
理财规划方案中的理财规划目标是一个复杂的集合体,既包括客户不同方向的财务目标(投资规划、保险规划、现金规划等),也包括客户的时间目标(短期目标、中期目标和长期目标)。ⅠⅣ两项属于客户信息中的定性信息。

第8题:

以下属于理财规划组成部分的有( )。

A.现金规划

B.投资规划

C.风险管理保险规划

D.教育规划

E.消费支去规划


正确答案:ABCDE

第9题:

以下属于财务目标内容的有(  )。
Ⅰ个人兴趣爱好Ⅱ保险规划Ⅲ现金规划Ⅳ职业生涯发展

A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案:A
解析:
理财规划方案中的理财规划目标是一个复杂的集合体,既包括客户不同方向的财务目标(投资规划、保险规划、现金规划等),也包括客户的时间目标(短期目标、中期目标和长期目标)。Ⅰ、Ⅳ两项属于客户信息中的非财务信息。

第10题:

以下不属于财务规划内容的是()。

A.税收规划
B.健康规划
C.退休规划
D.投资规划

答案:B
解析:
一个全面的财务规划涉及现金、消费及债务管理,保险规划,税收规划,人生事件规划及投资规划等财务安排问题。其中,人生事件规划包括教育规划、退休规划和遗产规划。因此,健康规划不属于财务规划的内容。

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