指导客户填写投保单
介绍保险方案
促成签约
分析客户的保险需求
第1题:
在为客户推荐适合的理财产品时,需要考虑的因素有( )。
A.客户所属的人生周期
B.客户的风险承受能力
C.客户的投资目标
D.投资期限长短
E.客户的工作性质
第2题:
向客户推荐保险产品时,不强迫或诱导客户购买保险产品是( )原则的具体要求之一。
A.诚实信用
B.守法遵规
C.专业胜任
D.勤勉尽责
第3题:
保险代理从业人员向客户推荐的保险产品,下列做法不正确的是( )。
A.不强迫或诱导客户购买保险产品
B.客观、全面地向客户介绍有关保险产品与服务的信息
C.如实告知所属机构与投保有关的客户信息
D.当客户拟购买的保险产品不适合客户需要时,保险代理从业人员应遵循客户的意思
第4题:
是保险代理人向客户推荐保险产品时的出发点。
A.客户需要
B.手续费高低
C.保险费高低
D.提成高低
第5题:
保险销售从业人员向客户推荐保险产品时的出发点应该是( )。
A.客户需要
B.手续费高低
C.保险费高低
D.提成高低
第6题:
在为客户设计保险规划时,下列表述不正确的是( )。
A.单身期客户,可以不考虑购买保险产品
B.家庭形成期客户,应侧重家庭经济支柱的保险
C.家庭成长期客户,需要从整个家庭风险角度选择保险产品
D.退休期客户,应该提高保险额度
E.退休期客户,应该提高保险种类
第7题:
保险代理人向客户推荐保险产品时的出发点是( )。
第8题:
A.客户至上原则
B.诚实信用原则
C.勤勉尽责原则
D.专业胜任原则
第9题:
保险代理人向客户推荐保险产品时的出发点应该是( )。
A.客户需要
B.手续费高低
C.保险费高低
D.提成高低
第10题:
向客户推荐的保险产品应符合客户的需求,不强迫或诱导客户购买保险产品,不包括下列哪种行为( )。
A.当客户拟购买的保险产品不适合客户需要时,保险代理从业人员应主动提示并给予适当的建议
B.在开发客户的时候,保险代理从业人员应该以客户的实际情况及需求为导向,推荐适当的产品
C.向客户推荐手续费高的代理销售产品可以实现高收益及高额佣金
D.由于保险产品的复杂性和技术性,有些客户会因为不够了解而选择不符合自身情况的产品,这个时候,保险代理从业人员应从维护客户利益出发,主动提醒客户并给予适当的建议,以更好地体现保险的价值