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单选题（）是指运用理财规划的原理、技术和方法，这对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。A 职业规划师B 理财规划师C 管理咨询师D 物流师
题目
单选题
（）是指运用理财规划的原理、技术和方法，这对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
A
职业规划师
B
理财规划师
C
管理咨询师
D
物流师
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相似问题和答案
第1题：
在个人理财过程中，( )是理财活动的关键，又是个人理财的动力。
A．制订个人理财规划
B．制定个人理财目标
C．执行个人理财规划
D．评估理财环境和个人条件
正确答案：B
解析：在对理财环境和个人条件进行评估的基础上制定理财目标是理财活动的关键，也是个人理财的动力。目标的可行性和清晰性有助于制订出详细的理财规划，从而有利于理财目标的实现。
解析：在对理财环境和个人条件进行评估的基础上制定理财目标是理财活动的关键，也是个人理财的动力。目标的可行性和清晰性有助于制订出详细的理财规划，从而有利于理财目标的实现。
第2题：
（）是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
A.个人贷款
B.个人理财
C.理财规划
D.理财筹划
B.个人理财
C.理财规划
D.理财筹划
答案：B
解析：
个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
第3题：
以下关于个人理财规划的认识，正确的是()。
A.老年人因年岁已高，不需要理财规划
B.老年人因年岁已高，收入下降，所以才需要理财规划
C.个人理财规划是有钱人的事，工薪阶层和普通老百姓通常不需要
D.个人理财规划大致可分为单目标理财规划、多目标理财规划以及综合理财规划等三种类型
参考答案：D
第4题：
个人理财是指客户根据自身（ ），制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
A.身份地位
B.财务状况
C.理财能力
D.身涯规划
E.风险属性
B.财务状况
C.理财能力
D.身涯规划
E.风险属性
答案：B,D,E
解析：
个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标、风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。
第5题：
个人理财是指客户根据（），执行理财规划，实现理财目标的过程。
A.自身生涯规划
B.财务状况
C.风险属性
D.制定理财目标
E.制定理财规划
B.财务状况
C.风险属性
D.制定理财目标
E.制定理财规划
答案：A,B,C,D,E
解析：
个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
第6题：
在个人理财过程中，()是理财活动的关键，又是个人理财的动力。
A:制定个人理财规划
B:制定个人理财目标
C:执行个人理财规划
D:评估理财环境和个人条件
B:制定个人理财目标
C:执行个人理财规划
D:评估理财环境和个人条件
答案：B
解析：
在对理财环境和个人条件进行评估的基础上制定理财目标是理财活动的关键，也是个人理财的动力。目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划，从而有利于理财目标的实现。
第7题：
下列个人理财步骤的排序正确的是（ ）。
A.评估理财环境和个人条件—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划—监控执行进度和再评估
B.制定个人理财目标—评估理财环境和个人条件—执行个人理财规划—制定个人理财规划—监控执行进度和再评估
C.评估理财环境和个人条件—制定个人理财规划—制定个人理财目标—监控执行进度和再评估—执行个人理财规划
D.评估理财环境和个人条件—监控执行进度和再评估—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划
B.制定个人理财目标—评估理财环境和个人条件—执行个人理财规划—制定个人理财规划—监控执行进度和再评估
C.评估理财环境和个人条件—制定个人理财规划—制定个人理财目标—监控执行进度和再评估—执行个人理财规划
D.评估理财环境和个人条件—监控执行进度和再评估—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划
答案：A
解析：
个人理财过程大致可分为五个步骤：①评估理财环境和个人条件；②制定个人理财目标；③制定个人理财规划；④执行个人理财规划;⑤监控执行进度和再评估。
第8题：
个人理财是指客户根据( )，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
A．自身生涯规划
B．财务状况
C．风险属性
D．朋友需求
E．他人意愿
正确答案：ABC
解析：个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
解析：个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
第9题：
（ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。
A.财务信息
B.股票投资
C.个人储蓄
D.理财目标
B.股票投资
C.个人储蓄
D.理财目标
答案：A
解析：
财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。
第10题：
综合理财规划的主要内容包括（）。
A.客户家庭财务状况信息的收集、整理和分析；
B.综合理财规划方案
C.理财目标的评估、选择和确立
D.持续提供理财服务
E.理财计划的执行
B.综合理财规划方案
C.理财目标的评估、选择和确立
D.持续提供理财服务
E.理财计划的执行
答案：A,B,C,E
解析：
综合理财规划的四项主要内容： （1）客户家庭财务状况信息的收集、整理和分析；
（2）理财目标的评估、选择和确立；
（3）综合理财规划方案；
（4）理财计划的执行。
（2）理财目标的评估、选择和确立；
（3）综合理财规划方案；
（4）理财计划的执行。