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判断题我*行现有的公司理财业务是指我*行自主设计理财产品并对公司以及机构客户进行销售以实现客户理财目标的一系列服务过程。A 对B 错
题目
对
错
相似问题和答案
第1题：
第2题：
第3题：
以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是( )。
A．金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动
B．金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务
C．金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务
D．金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务
解析：A项为中国银监会对个人理财业务的定义；C项为中国台湾理财顾问认证协会对个人理财服务即理财规划的定义；D项为中国香港财务策划师学会对个人理财服务即财务筹划的定义。
第4题：
个人理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容（）。
- A、客户办理理财产品的流程；
- B、客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容；
- C、我*行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等；
- D、客户向我*行投诉的方式和程序；我*行联络方式及其他需要向客户说明的内容；
正确答案:A,B,C,D
第5题：
下列说法正确的是（）
- A、一般理财产品销售人员可向客户提供理财投资意见
- B、一般理财产品销售人员可向客户销售理财计划
- C、一般理财产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
- D、一般理财产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
正确答案:D
第6题：
第7题：
商业银行理财产品销售是指商业银行将本*行开发设计的理财产品向个人客户和机构客户（以下统称客户）宣传推介、销售、办理申购、赎回等行为。
正确答案:正确
第8题：
证券公司要保证基金代销业务的持续健康发展，有必要建立起“以服务为中心、客户至上”的运营模式，首发销售与持续销售并重，向客户提供能帮助其更好地实现理财目标的一系列服务。（ ）
第9题：
关于代销理财产品，下列说法错误的是（）。
- A、代销理财产品的销售过程中，在销售档期、销售人员等行内资源安排上，优先考虑农业银行自主理财产品
- B、代销理财产品可有限使用农业银行理财产品品牌
- C、农业银行对代销理财产品的收益和风险不承担责任
- D、基金管理公司特定客户资产管理业务属于代销理财产品
正确答案:B
第10题：
个人理财销售人员是指通过我*行零售业务通用销售资格考试，获取了个人理财产品销售资格证，且理财资格证处于有效期之内的本*行销售人员。
正确答案:正确