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相似问题和答案
第1题：
以下（ ）不属于风险规划与管理服务的内容。
A. 帮助顾客识别风险
B. 帮助他们做好家庭或企业的财务规划
C. 帮助他们进行风险的防范
D. 提醒顾客阅读保险条款
参考答案：D
风险规划与管理服务首先帮助顾客识别风险，包括家庭风险的识别和企业风险的识别。其次，在风险识别的基础上，帮助顾客选择风险防范措施，既要帮助他们做好家庭或企业的财务规划，又要帮助他们进行风险的防范。特别是对于保险标的金额较大或承保风险较为特殊的大中型标的，应向投保人提供保险建议书。保险建议书要为顾客提供超值的风险评估服务，并从顾客利益出发设计专业化的风险防范与化解方案，方案要充分考虑市场因素和投保人可以接受的限度。
风险规划与管理服务首先帮助顾客识别风险，包括家庭风险的识别和企业风险的识别。其次，在风险识别的基础上，帮助顾客选择风险防范措施，既要帮助他们做好家庭或企业的财务规划，又要帮助他们进行风险的防范。特别是对于保险标的金额较大或承保风险较为特殊的大中型标的，应向投保人提供保险建议书。保险建议书要为顾客提供超值的风险评估服务，并从顾客利益出发设计专业化的风险防范与化解方案，方案要充分考虑市场因素和投保人可以接受的限度。
第2题：
对于风险管理和保险规划的定性最为恰当的()。
A:属于进攻性，创造更多家庭财富的规划
B:属于防御性，保证家庭财务状况稳定的规划
C:属于积极避免所有风险发生可能的规划
D:属于通过减少家庭支出从而增加家庭净资产总值的规划
B:属于防御性，保证家庭财务状况稳定的规划
C:属于积极避免所有风险发生可能的规划
D:属于通过减少家庭支出从而增加家庭净资产总值的规划
答案：B
解析：
第3题：
对于风险管理和保险规划的定性最为恰当的( )。
A．属于进攻性，创造更多家庭财富的规划
B．属于防御性，保证家庭财务状况稳定的规划
C．属于积极避免所有风险发生可能的规划
D．属于通过减少家庭支出从而增加家庭净资产总值的规划
正确答案：B
第4题：
家庭财务保障规划建议的内容不包括（ ）。
A.重申家庭财务保障的重要性
B.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估
C.风险管理效果评估
D.家庭财务保障规划的实施阶段
B.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估
C.风险管理效果评估
D.家庭财务保障规划的实施阶段
答案：D
解析：
家庭财务保障规划建议包括了以下四个方面的内容：①重申家庭财务保障的重要性；②对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估；③提出对策(包括保险产品建议)；④风险管理效果评估。
第5题：
下列关于财富保障与规划中控制家庭面临风险的表述中，正确的有（ ）。
A.一个家庭在其不同的阶段，涉及大量的风险，这些风险主要包括投资风险、信用风险、责任风险、意外财产风险以及因为人身风险而引发的家庭财务危机
B.通过法律手段对信用风险进行保全
C.人们需要对自己的家庭及个人进行风险管理计划
D.对资产进行分散投资来降低投资风险
E.通过选择优秀的理财师来增加理财收益，控制投资风险
B.通过法律手段对信用风险进行保全
C.人们需要对自己的家庭及个人进行风险管理计划
D.对资产进行分散投资来降低投资风险
E.通过选择优秀的理财师来增加理财收益，控制投资风险
答案：A,B,C,D
解析：
一个家庭在其不同的阶段，涉及大量的风险，这些风险主要包括投资风险、信用风险、责任风险、意外财产风险以及因为人身风险而引发的家庭财务危机。所以人们需要对自己的家庭及个人进行风险管理计划，如购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移，满足家庭的财富保障和安全需要；对资产进行分散投资来降低投资风险；通过法律手段对信用风险进行保全；通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的合规风险和操作风险等。
第6题：
保险规划是个人理财规划的基本组成部分，人身保险需求应该放在个人/家庭理财规划的基础上进行分析，以最大限度地实现家庭财务目标和经济安全保障。( )
A.是
B.不是
参考答案：A
第7题：
一个家庭在其不同的人生阶段，涉及大量的风险，这些风险主要包括：投资风险、信用风险、责任风险以及人身风险引发的家庭财务风险。所以人们需要对自己的家庭及个人进行风险管理，下列不属于有效风险管理方法的是（ ）。
A.依靠家人及朋友的帮助及支持
B.购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移，满足家庭的财富保障和安全需要
C.对资产进行分散投资来降低投资风险
D.通过专业理财师进行家庭风险管理规划
B.购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移，满足家庭的财富保障和安全需要
C.对资产进行分散投资来降低投资风险
D.通过专业理财师进行家庭风险管理规划
答案：A
解析：
购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移，满足家庭的财富保障和安全需要；对资产进行分散投资来降低投资风险；通过法律手段对信用风险进行保全；通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的合规风险和操作风险等。故选项A不属于有效风险管理方法。?
第8题：
在个人或家庭进行现金规划的动机中，谨慎动机归因于( )
A客户性格中的小心谨慎
B风险管理与保险规划
C日常生活的消费支出
D未来收入和支出的不确定性
参考答案：D
第9题：
（ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。
A.家庭成员信息
B.客户性格特征
C.财务信息
D.风险属性
B.客户性格特征
C.财务信息
D.风险属性
答案：C
解析：
理财师制定客户个人财务规划的基础和根据是财务信息。
第10题：
家庭财务保障规划建议包括的内容有（）。
A.对现阶段的资产配置和产品配置的建议
B.重申家庭财务保障的重要性
C.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估
D.提出对策（包括保险产品建议）
E.风险管理效果评估
B.重申家庭财务保障的重要性
C.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估
D.提出对策（包括保险产品建议）
E.风险管理效果评估
答案：B,C,D,E
解析：
家庭财务保障规划建议包括了以下四个方面的内容： 1．重申家庭财务保障的重要性；
2．对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估；
3．提出对策（包括保险产品建议）；
4．风险管理效果评估。
2．对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估；
3．提出对策（包括保险产品建议）；
4．风险管理效果评估。