判断题我-行发现或者收到被冒用身份的个人声明，并确认该个人账户为假名或虚假代理开户的，应立即停止相关个人账户的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户，账户资金应退回被冒用人。（）A 对B 错

第1题：

按照个人账户实名制的相关要求，为客户开立账户以下规定正确的是（）

• A、为开户申请人开立个人账户时，无需核验其身份信息
• B、对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性进行核实
• C、无需核实开户申请人开户意愿
• D、开立匿名或假名银行账户

第2题：

关于“伪冒账户销户”，以下说法正确的是：（）

• A、仅支持户口核实结果为“虚假”/“假名”/“匿名”的结算户关户。
• B、仅支持“关户冻结”条件下账户销户。
• C、本业务无磁无密，不支持储蓄存折、存单的结算户关户。
• D、伪冒账户结算户关户资金去向仅限于内部户“20620993其他应付款-待处理个人虚假账户销户款项”专户（挂销账户口），用于核算虚假或假名个人账户销户款项。
• E、业务处理完成后，系统先后打印“挂账单”、“储蓄利息清单”和“伪冒户销活期结算户”回单，回单须客户签字确认。

第3题：

第4题：

营业网点如发现或者收到被冒用身份的个人客户书面声明要求对其名下非本人意愿办理的本地和异地账户进行处置的，核实确认该银行账户为假名或虚假代理开户，应立即停止相关个人银行账户的使用，在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户，账户资金列入营业外收入。

第5题：

营业网点如发现或者收到被冒用身份的个人客户书面声明要求对其名下非本人意愿办理的本地和异账户进行处置的，核实确认该银行账户为假名或虚假代理开户，应立即关停相关个人银行账户。

第6题：

对于分行在开户过程中发现个人冒用他人身份开立账户的，银行工作人员可直接没收被冒用的身份证件。

第7题：

个人账户开户，由他人代理的，联网核查要求为（）

• A、需要对代理人进行联网核查并留存
• B、需要对被代理人进行联网核查并留存
• C、需要同时对代理人和被代理人进行联网核查并留存
• D、不需要核查

第8题：

账户开户人确认账户为他人冒名开立的，应当向银行出具被冒用身份开户并同意销户的证明，各营业机构予以销户。

第9题：

如开户行知道新开个人账户情况发生变化导致原有税收居民身份声明文件信息不准确或者不可靠的，应要求存款人提供有效声明文件。存款人自被要求提供之日起（）内未能提供税收居民身份声明文件的，开户行应当将其账户视为非居民账户管理。

• A、30日
• B、60日
• C、90日
• D、180日

第10题：

对可疑或销户金额在5万元（含）以上的个人账户代理销户，网点需通过被代理人预留电话与被代理人联系核实后再办理。