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单选题私人银行业务中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临违反保密原则的法律风险。A 在私人银行开展业务的过程中，私人银行从业人员是最早接触客户信息和资料的人员，有时候业务人员为了一己私利，违反保密原则B 将产品销售给不适当的投资者，向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品C 片面夸大银行理财产品的收益率，口头向客户承诺最低收益D 用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化
题目
单选题
私人银行业务中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临违反保密原则的法律风险。
A
在私人银行开展业务的过程中，私人银行从业人员是最早接触客户信息和资料的人员，有时候业务人员为了一己私利，违反保密原则
B
将产品销售给不适当的投资者，向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品
C
片面夸大银行理财产品的收益率，口头向客户承诺最低收益
D
用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化
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相似问题和答案
第1题：
开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临理财资金的使用与管理的法律风险。
- A、理财服务人员使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言
- B、农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益
- C、农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品
- D、农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告
正确答案:C
第2题：
开展电话银行业务过程中，农村中小金融机构可能面临的法律风险不包括（）
- A、电子银行交易是否成立的纠纷
- B、各方是否履行主合同义务的纠纷
- C、银行是否履行附随合同义务的纠纷
- D、投保人推迟交纳保费的法律风险
正确答案:D
第3题：
私人银行业务中，农村中小金融机构应明确客户信息保密的范围包括以下（）客户交易的信息。
- A、交易标的
- B、交易种类
- C、交易价格
- D、交易类型
- E、交易当事人
正确答案:A,B,C,D,E
第4题：
农村中小金融机构开展投资银行业务应在法律的现有框架内坚持以下（）原则。
- A、垫款经营原则
- B、高风险经营原则
- C、审慎经营原则
- D、法律外经营原则
正确答案:C
第5题：
农村中小金融机构的法律风险是指农村中小金融机构因无法满足法律规定或违法运作，或者由于其他外部法律事件，导致相关银行业务出现疏漏或发生争议，由此给机构造成经济及其他损失的可能性。
正确答案:正确
第6题：
农村中小金融机构开展投资银行业务过程中，投资银行业务收费面临的法律风险不包括以下（）
- A、被金融监管部门处罚的行政处罚法律风险
- B、被物价部门处罚的行政处罚法律风险
- C、被客户起诉的法律风险
- D、被公安机关处罚的刑事处罚法律风险
正确答案:D
第7题：
开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可能面临侵犯客户商业秘密导致的法律风险，其中以下哪一项不是商业秘密的基本特征（）
- A、实用性
- B、保密性
- C、价值性
- D、公开性
正确答案:D
第8题：
私人银行业务中，业务的快速拓展与分业经营现状的矛盾，会使农村中小金融机构私人银行业务可能面临违规经营、受到监管处罚的风险，对于此类监管风险，农村中小金融机构可以从以下（）方面入手。
- A、农村中小金融机构应依据现有的对于私人银行方面的监管规则，制定和完善自身内部有关该业务的规章制度
- B、建立监管风险论证制
- C、积极探索向综合经营方向靠拢的道路
- D、追求利润最大化，坚持实施不能通过监管规则论证的事项
- E、超越法律规定的范围进行经营
正确答案:A,B,C
第9题：
法律风险是农村中小金融机构面临的一种特殊风险，其发生不具有隐蔽性。
正确答案:错误
第10题：
开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临宣传不当的法律风险。
- A、农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品
- B、在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告
- C、农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益
- D、农村中小金融机构在办理个人理财业务中未妥善保存完备的个人理财业务服务记录
正确答案:C