基金法律法规、职业道德与业务规范

单选题在基金宣传推介材料中,不符合法律法规相关要求的是(  )。A 登载基金的过往业绩时,基金合同生效10年以上的,应当登载最近10个完整会计年度的业绩B 基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告C 根据以往该基金的表现,预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点D 按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

题目
单选题
在基金宣传推介材料中,不符合法律法规相关要求的是(  )。
A

登载基金的过往业绩时,基金合同生效10年以上的,应当登载最近10个完整会计年度的业绩

B

基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告

C

根据以往该基金的表现,预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点

D

按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

参考答案和解析
正确答案: C
解析:
基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有预测基金的投资业绩等情形。
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第1题:

在基金宣传推介材料中,不符合法律法规相关要求的是( )。

A.登载基金的过往业绩时,基金合同生效10年以上的,应当登载最近10个完整会计年度的业绩

B.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告

C.根据以往该基金的表现,预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点

D.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据


正确答案:C
基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有预测基金的投资业绩等情形。

第2题:

基金的宣传推介资料中,符合法律法规相关要求的是( )。

A、使用“净值归一”等表述

B、预测基金的证券投资业绩

C、登载完整的风险提示函

D、使用“坐享财富增长”的表述


答案:C

第3题:

基金宣传推介材料中可以包含预测该基金的证券投资业绩的内容。 ( )

A.正确

B.错误

C.放弃


正确答案:B
基金宣传推介材料中不可以包含预测该基金的证券投资业绩的内容。

第4题:

基金的宣传推介资料中,符合法律法规相关要求的是( )。

A.登载完整的风险提示函
B.违规承诺收益或者承担损失
C.夸大或者片面宣传基金
D.预测基金的证券投资业绩

答案:A
解析:
BCD均属于基金宣传推介材料禁止的行为。

第5题:

某基金销售机构在销售货币基金的过程中,在官方网站及相关互联网资料中存在"预期年化总收益10%'"欲购从速'"100%有保证"等不当用语。被监管机构采取行政监管措施,依据是( )
Ⅰ.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或者承担损失
Ⅱ.不得预测所推介基金的未来收益
Ⅲ.基金宣传推介材料不得有片面强调集中营销时间限制的表述
Ⅳ.宣传货币市场基金不得采用年化收益

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

答案:D
解析:
此题考查宣传推介材料的禁止性规定,但题干中的宣传货币市场基金不得使用年化收益是没有的。

第6题:

基金的宣传推介资料中,不符合法律法规相关要求的是( )。

A.向公众分发、公布的材料与备案的材料一致

B.内容符合合规性

C.预测基金的证券投资业绩

D.含有明确、醒目的风险提示和警示性文字


正确答案:C
制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责,保证其内容的合规性,并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字,不得对证券投资业绩进行预测。

第7题:

基金的宣传推介资料中,符合法律法规相关要求的是( )。

A.登载完整的风险提示函

B.使用“净值归一”等表述

C.使用“坐享财富增长”的表述

D.预测基金的证券投资业绩


正确答案:A
使用“净值归一”等误导基金投资人的表述,使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述,预测基金的证券投资业绩均属于基金宣传推介材料的禁止性规定。

第8题:

下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法,不正确的是( )。

A.基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时,无须经托管银行复核

B.基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确

C.基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备

D.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩,但需符合有关规定


正确答案:A
A项,基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应当真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。

第9题:

(2017年)关于货币市场基金宣传推介,下列活动存在违规情况的是( )。
Ⅰ.基金销售支付结算机构以“一站式”服务平台的方式宣传推介货币市场基金
Ⅱ.宣传材料中,没有将货币市场基金与银行存款的投资收益进行比较
Ⅲ.互联网营销平台发放自身制作的货币市场基金的宣传推介材料
Ⅳ.某银行以理财账户的名义代替基金名称,开展货币市场基金宣传推介活动

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:B
解析:
基金管理人应当在货币市场基金的招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明,投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中,应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料,严格规范宣传推介行为,充分揭示投资风险, 不得承诺收益,不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述,不得夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩。除基金管理人、基金销售机构外,其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料;登载货币市场基金宣传推介材料的,不得片面引用或者修改其内容。基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动,应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意,严格遵守相关法律法规的规定,不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益,不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。基金管理人、基金销售机构独立或者与互联网机构等其他机构合作开展货币市场基金互联网销售业务时,应当采取显著方式向投资人揭示提供基金销售服务的主体、投资风险以及销售的货币市场基金名称,不得以理财账户或者服务平台的名义代替基金名称,并对合作业务范围、法律关系界定、信息安全保障、客户信息保密、合规经营义务、应急处置机制、防范非法证券活动、合作终止时的业务处理方案、违约责任承担和投资人权益保护等进行明确约定。

第10题:

在基金宣传推介材料中,不符合法律法规相关要求的是()

A:登载基金的过往业绩时,基金合同生效10年以上的,应当登载最近10个完整会计年度的业绩
B:根据以往该基金的表现,表明该基金经理的强项在于操作
C:根据以往该基金的表现,预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点
D:根据以往基金经理的表现,表现该基金经理对宏观经济的走向有很高的预测准确率

答案:C
解析:
基金宣传推介材料应与基金合同、招募说明书相符,不得预测该基金的证券投资业绩等情形

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