基金法律法规、职业道德与业务规范
单选题基金从业人员小张在向客户推荐基金时，没有充分了解对方的风险承受能力和投资经验，向对方竭力推荐一只收益、风险均较高的基金产品，其行为违反了（）要求。A 持证上岗B 持续学习C 保守秘密D 审慎开展执业活动
题目
持证上岗
持续学习
保守秘密
审慎开展执业活动
相似问题和答案
第1题：
基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )。
A.进行基金投资人风险承受能力调差
B.向投资人承诺收益
C.介绍投资人想要了解的基金产品的情况
D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品
参考解析：基金销售人员不得向投资人不得向投资人承诺收益。答案为B.
第2题：
基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑客户信息不包括( )。
A.投资经验
B.风险承受能力
C.保证收益率
D.流动性要求
常识题。
第3题：
下列关于基金销售人员基本行为规范的说法，不正确的是( )
A.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明
B.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者
C.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应根据客户的不同个性化定制
D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险
考点：基金销售机构人员行为规范
解析：根据基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，而不是根据客户的不同个性化定制。
第4题：
B.投资经验
C.保证收益率
D.风险承受能力
第5题：
B、根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品
C、向投资人承诺收益
D、介绍投资人想要了解的基金产品情况
第6题：
基金从业人员向客户推荐或销售基金的行为中，错误的是()。
A、充分了解客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息
B、充分了解客户的投资需求和投资目标
C、坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金
D、向所有人推荐或销售公司研发的股票基金
解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。
第7题：
基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（ ）。
A.介绍投资人想要了解的基金产品情况
B.进行基金投资人风险承受能力调查
C.向投资人承诺收益
D.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品
在基金销售机构人员行为规范中，禁止性情形包括违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。
第8题：
基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )
A.向投资人承诺收益
B.进行基金投资人风险承受能力调查
C.介绍投资人想要了解的基金产品情况
D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品
考点：基金销售适用性
解析：基金销售机构人员在销售基金时，不可向投资人承诺收益。
第9题：
B.通过基金过往业绩预测基金收益
C.根据投资者风险承受能力选择性推荐相应的基金
D.承诺基金投资收益
第10题：
B.基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项
C.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性
D.基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平