基金法律法规、职业道德与业务规范

单选题关于投资人办理封闭式基金认购申请的业务,以下表述错误的是( )A 投资者可以按“份额”提交认购申请B 投资者需要开立沪、深证券账户C 认购申请已经受理后可以申请撤单D 投资者也可以开立沪、深基金账户及资金账户

题目
单选题
关于投资人办理封闭式基金认购申请的业务,以下表述错误的是(  )
A

投资者可以按“份额”提交认购申请

B

投资者需要开立沪、深证券账户

C

认购申请已经受理后可以申请撤单

D

投资者也可以开立沪、深基金账户及资金账户

参考答案和解析
正确答案: B
解析:
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第1题:

以下关于代理基金业务的基本规定表述正确的是()。

A.总行与各分行清算基金申购、赎回资金时不能采取全额清算方式

B.代理基金业务必须经商业银行法人代表授权,由总行与基金管理人签订相应的业务代理协议,确定代理业务种类、范围与手续费收入标准

C.基金投资人必须为中华人民共和国境内合法投资人(法律、法规及有关规定禁止购买者除外)

D.基金发行期间,投资人必须在发行期内办理认购手续,发行期结束后,营业网点立即停止接收认购申请。在基金存续期内,投资人必须在规定的基金开放日内,提交基金交易申请


正确答案:BCD

第2题:

关于开放式基金认购,以下表述错误的是()。

A、T日提交的认购申请,T+2日才能查询受理情况

B、认购的结果要得到基金募集结束后才能确认

C、认购通常采用份额认购的方式

D、正式受理的认购申请不得撤销


参考答案:C
解析:开放式基金的认购采取金额认购的方式,即投资者在办理认购申请时,不是直接以认购数量提出申请,而是以金额申请。

第3题:

下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中,错误的是( )

A.开放式基金的认购程序包括认购和确认

B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集,外加券商自行按认购费率收取的认购费

D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购


答案:D

第4题:

下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是( )。

A.开放式基金的认购程序包括认购和确认

B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

C.封闭式基金的认购价格按1元募集,外加券商自行按认购费率收取的认购费

D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购


正确答案:D
D[解析]场内认购和场外认购是LOF份额的认购方式。而封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售。

第5题:

关于基金认购,下列描述错误的是( )。

A.认购期一般按照基金面值1元钱购买基金

B.认购费率通常比申购费率优惠

C.投资者办理认购必须在基金份额发售公告规定的募集期限和规定时间内提交申请

D.认购申请成功受理后,可在限期内撤销


正确答案:D
认购申请一经成功受理,不得撤销,选项D说法有误。

第6题:

下列关于基金认购的表述中,错误的是( )。

A.认购期利息自动转为基金份额

B.认购申请一经成功受理,不得撤销

C.基金认购有一定期限

D.是投资者在封闭式基金募集期间申请购买基金份额的行为


正确答案:D
解析:基金认购是指投资者在开放式基金募集期间申请购买基金份额的行为。在认购期内产生的利息以注册登记中心的记录为准,在基金成立时,自动转换为投资者的基金份额,即利息收入增加了投资者的认购份额。认购申请一经成功受理,不得撤销。

第7题:

关于基金销售适用性,以下表述错误的是( )。

A.基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容

B.基金销售机构不可违背基金投资人意愿,向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品

C.基金投资人应认真完成风险测评内容,并根据自己实际情况作出相应选择

D.若投资人申购的基金产品的风险超越其风险承受能力,销售机构必须禁止其购买


答案:D

第8题:

下列关于封闭式基金认购特点的表述错误的是( )。

A.封闭式基金按1.00元募集

B.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书

C.认购申请一经受理就不能撤单

D.投资人以“份额”为单位提交认购申请


正确答案:B
B项,基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

第9题:

关于基金认购,以下说法错误的是()。

A.认购申请被确认无效的,认购资金将退回给投资者

B.认购的最终结果要待基金募集结束后才能确认

C.一般情况下,已经正式受理的认购申请不得撤销

D.投资者办理认购申请时,需按照销售机构规定的要求进行申请


正确答案:D
本题考查知识点记忆。

第10题:

关于基金认购与基金申购的区别,以下表述错误的是( )

A.认购份额要在基金合同生效时确认,申购份额通常在T+2日之确认
B.申购费一般低于认购费
C.认购是按1元进行认购,申购通常按未知价确认
D.在基金募集期内购买基金的行为称为基金认购基金合同生效后申请购买基金的行为称为基金申购

答案:B
解析:
认购费低于申购,在认购期内购买基金一般会有一定优惠

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