基金法律法规、职业道德与业务规范

单选题关于基金费用的表述，错误的是（　　）。[2015年12月真题]A 持有不同期限的基金份额适用不同的费率标准B 不同类型的基金适用不同的费率标准C 机构投资者和个人投资者适用不同的费率标准D 可根据购买基金金额的不同适用不同的费率标准

题目
单选题
关于基金费用的表述，错误的是（　　）。[2015年12月真题]
A

持有不同期限的基金份额适用不同的费率标准

B

不同类型的基金适用不同的费率标准

C

机构投资者和个人投资者适用不同的费率标准

D

可根据购买基金金额的不同适用不同的费率标准

参考答案和解析
正确答案： B
解析：
基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用。未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
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第1题：

单选题
以下项目，不应该在基金费用中列支的是（　　）。[2017年9月真题]
A

销售服务费

B

基金合同生效后的会计师费或律师费

C

基金合同生效后的信息披露费用

D

关于基金合同生效公告的信息披露费用


正确答案： D
解析：
下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支：①基金管理人的管理费；②基金托管人的托管费；③销售服务费；④基金合同生效后的信息披露费用；⑤基金合同生效后的会计师费和律师费；⑥基金份额持有人大会费用；⑦基金的证券交易费用；⑧按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

第2题：

单选题
关于股票基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是（　　）。[2017年9月真题]
A

股票基金以追求长期的资本增值为目标

B

股票基金可满足投资者对现金管理的需要

C

股票基金是应对通货膨胀的有效手段

D

与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高


正确答案： B
解析：
股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。

第3题：

下列关于基金销售机构收取费用的表述，错误的是()。

A.不得收取销售费用
B.不得向投资人收取额外费用
C.不得对不同投资人适用不同费率
D.收取销售费用

答案：A
解析：
根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金销售机构应当按照基金合同、招募说明书和基金销售服务协议的约定向投资人收取销售费用，并如实核算、记账；未经基金合同、招募说明书、基金销售服务协议约定，不得向投资人收取额外费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

第4题：

单选题
关于封闭式基金的特点，以下表述错误的是（　　）。[2015年12月真题]
A

基金无特定存续期限

B

基金份额持有人不得随时申请赎回

C

基金份额可以在依法设立的证券交易所交易

D

基金份额在基金合同期限内固定不变


正确答案： C
解析：
封闭式基金一般有一个固定的存续期；开放式基金一般无特定存续期限。

第5题：

单选题
关于证券投资基金会计核算的特点，以下表述错误的是（　　）。[2015年12月真题]
A

基金会计核算主体是证券投资基金

B

货币基金每日结转损益

C

同一基金管理人管理的不同基金可以合并核算

D

基金会计的责任主体是基金管理人和托管人


正确答案： A
解析：
会计主体是会计为之服务的特定对象。企业会计核算以企业为会计核算主体，基金会计则以证券投资基金为会计核算主体。货币市场基金一般每日结转损益。同一基金管理人对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人，其中前者承担主会计责任。

第6题：

单选题
关于基金费用，以下表述错误的是（  ）。
A

目前我国的基金销售服务费是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付

B

基金销售服务费是向基金管理人收取的，用于支付销售机构佣金的费用

C

基金托管费是基金托管人提供托管服务而向基金收取的费用

D

基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用


正确答案： B
解析：

第7题：

单选题
某基金的业绩比较基准为中证全债指数，则以下关于该基金的表述错误的是（　　）。[2015年12月真题]
A

组合构建需要考虑流动性和杠杆率

B

属于债券型基金

C

债券投资比例不受约束

D

组合构建需要考虑信用结构、期限结构、组合久期


正确答案： D
解析：
该基金的比较基准中证全债指数是债券指数，说明该基金为债券型基金。作为债券型基金，债券类资产的投资比例通常不低于基金资产总值的80%。不同于股票投资组合，债券投资组合构建还需要考虑信用结构、期限结构、组合久期、流动性和杠杆率等因素。有些机构投资者会在投资政策说明中限制非投资级债券的比例。

第8题：

单选题
关于基金的业绩比较基准，以下表述错误的是（　　）。[2017年11月真题]
A

基金业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引

B

基金业绩比较基准选择的都是各类市场指数

C

基金业绩比较基准是衡量基金相对收益的重要指标

D

基金业绩比较基准的选取服从于投资范围


正确答案： C
解析：
实际操作中一般根据投资范围和投资目标选取基准指数，可以是全市场指数、风格指数，也可以是由不同指数复合而成的复合指数。如果一个基金的目标是投资特定市场或特定行业，就可以选取该市场或行业指数，如以创业板指数或医药生物行业指数作为业绩比较基准。

第9题：

单选题
关于证券投资基金份额持有人的义务，以下表述错误的是（　　）。
A

遵守基金合同

B

在封闭式基金存续期间赎回基金份额

C

承担基金亏损

D

缴纳基金认购款项及规定费用


正确答案： D
解析：
证券投资基金份额持有人的义务具体包括：①遵守基金合同；②交纳基金认购款项及规定费用；③承担基金亏损或终止的有限责任；④不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动；⑤在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额；⑥在封闭式基金存续期间，基金投资者必须遵守法律法规的有关规定及基金契约规定的其他义务。

第10题：

单选题
关于基金业绩比较基准，以下表述错误的是（　　）。[2015年9月真题]
A

事先确定的业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引

B

事后业绩评估时可以比较基金的收益与比较基准之间的差异

C

基金业绩比较基准的选取是随机的

D

基金的相对收益就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益


正确答案： D
解析：
C项，所有的基金都需要选定一个业绩比较基准，业绩比较基准不仅是考核基金业绩的工具，也是投资经理进行组合构建的出发点。指数基金的业绩比较基准是其跟踪的指数本身，其组合构建的目标就是将跟踪误差控制在一定范围内。其他类型的基金在选定业绩比较基准时，需要充分考虑其投资目标、风格的影响。在选择业绩比较基准时要尽可能地体现投资目标和投资风格，否则业绩比较基准就失去了其参考价值。

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