基金法律法规、职业道德与业务规范

单选题基金经营机构在使用客户信息时,应当符合收集该信息的目的,并不得进行( )行为。A 出售客户信息B 向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息C 在客户提出反对的情况下,将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动D 以上都是

题目
单选题
基金经营机构在使用客户信息时,应当符合收集该信息的目的,并不得进行( )行为。
A

出售客户信息

B

向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息

C

在客户提出反对的情况下,将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动

D

以上都是

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第1题:

按照《网络安全法》和《网络交易管理办法》的规定,电子商务经营者等网络运营者收集、使用个人信息应当承担的义务有:

A.公开收集、使用规则;

B.明示收集、使用信息的目的、方式和范围,并经被收集者同意;

C.不得收集与其提供的服务无关的个人信息;

D.不得违反法律、行政法规的规定和双方的约定收集、使用个人信息。


参考答案:ABCD

第2题:

关于消费者个人信息的保护,下列哪些表述正确?

A.经营者收集、使用消费者个人信息,应当遵循合法、正当、必要的原则

B.经营者收集、使用消费者个人信息,应当公开其收集、使用规则,不得违反法律、法规的规定和双方的约定收集、使用信息

C.经营者及其工作人员对收集的消费者个人信息必须严格保密,不得泄露、出售或者非法向他人提供。

D.经营者应当采取技术措施和其他必要措施,确保信息安全,防止消费者个人信息泄露、丢失。


正确答案:ABCD

第3题:

一般情况下,基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为?()

A.完善信息安全技术防范措施

B.确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露

C.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息

D.确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露


正确答案:C解析:使用客户信息时,应当符合收集该信息的目的,并不得进行以下行为:①出售客户信息;②向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息,但为客户办理相关业务所必需并经客户本人书面授权或同意的,以及法律法规和相关监管机构另有规定的除外;③在客户提出反对的情况下,将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动。

第4题:

基金经营机构使用客户信息时,应当符合收集该信息的目的,不得有的行为不包括( )。

A、向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息

B、出售客户信息

C、在客户提出反对的情况下,将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动

D、按照收集信息的目的使用客户信息


答案:D
解析: 本题考查基金客户信息的内容与保管要求。基金经营机构使用客户信息时,应当符合收集该信息的目的,并不得进行以下行为:(1)出售客户信息;(2)向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息,但为客户办理相关业务所必需并经客户本人书面授权或同意的,以及法律法规和相关监管机构另有规定的除外;(3)在客户提出反对的情况下,将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动。

第5题:

根据我国消费者权益保护法律制度,经营者收集、使用消费者个人信息,应当遵循合法、正当、必要的原则,明示收集、使用信息的目的、方式和范围,并经消费者同意。经营者不得有下列行为:(1)__________;(2)__________;(3)__________。


答案:未经消费者同意,收集、使用消费者个人信息;泄露、出售或者非法向他人提供所收集的消费者个人信息;未经消费者同意或者请求,或者消费者明确表示拒绝,向其发送商业性信息

第6题:

经营者收集、使用消费者个人信息,应当遵循合法、正当、必要的原则,明示收集、使用信息的目的、方式和范围,并经消费者同意。经营者收集、使用消费者个人信息,应当公开其收集、使用规则,不得违反法律、法规的规定和双方的约定收集、使用信息。


参考答案:对

第7题:

经营者收集、使用消费者个人信息,应当遵守合法、正当、必要的原则,明示收集、使用信息目的、方式和范围,并通知消费者。此说法()。

A、正确

B、不正确


参考答案:A

第8题:

互联网地图服务单位需要收集、使用用户个人信息的,应当( )

A.公开收集、使用规则

B.不得泄露、篡改、出售用户的个人信息

C.或者非法向他人提供用户的个人信息

D.应当明示收集、使用信息的目的、方式和范围,并经用户同意


参考答案:ABCD

第9题:

经营者收集、使用消费者个人信息,应当公开其( )规则,不得违反法律、法规的规定和双方的约定收集、使用信息。

A.收集

B.买卖

C.公示

D.使用


参考答案:AD

第10题:

下列关于基金客户信息的表述,不正确的是( )。

A.基金经营机构不得篡改、违法使用客户信息
B.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年
C.客户交易记录自交易记账当年计起至少保存3年
D.对于客户交易终端信息,基金公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化

答案:C
解析:
C项,对于不同类型的客户信息的保管期限,基金管理部门的规定有:①客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年;②客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。

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