基金法律法规、职业道德与业务规范

单选题基金产品()应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。A 历史业绩B 管理人员C 投资标的D 风险评价结果

题目
单选题
基金产品()应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。
A

历史业绩

B

管理人员

C

投资标的

D

风险评价结果

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第1题:

关于基金销售适用性,以下表述错误的是( )。

A.基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容

B.基金销售机构不可违背基金投资人意愿,向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品

C.基金投资人应认真完成风险测评内容,并根据自己实际情况作出相应选择

D.若投资人申购的基金产品的风险超越其风险承受能力,销售机构必须禁止其购买


答案:D

第2题:

基金销售适用性的关键在于()的风险匹配。

A.基金产品和基金管理人

B.基金产品和基金销售人员

C.基金产品和基金管理机构

D.基金产品和基金投资人


正确答案:D
考3;见基金销售教材P191

第3题:

下列关于基金销售适用性的表述,不正确的是()

A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则

B.对基金产品的风险评价,必须由基金销售机构的特定部门完成

C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品

D.基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型


正确答案:B

解析:对基金产品的风险评价,可以由基金销售机构的特定部门完成,也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的,基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。

第4题:

基金代销机构对基金管理人进行审慎调查,并可将调查结果作为是否( )的重要依据。
Ⅰ.托管该基金管理人的基金产品
Ⅱ.代销该基金管理人的基金产品
Ⅲ.优先推介基金管理人的基金产品

A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ

答案:D
解析:
基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查,了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况,并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。

第5题:

基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据是()。

A.对基金管理人、基金销售人和基金产品的调查和评价

B.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价

C.对基金管理人、基金销售人和基金投资人的调查和评价

D.对基金销售人、基金产品和基金投资人的调查和评价


【答案】B

第6题:

下列关于基金产品风险评价的说法,不正确的是()。

A.对基金产品的风险评价,可以由基金销售机构的特定部门完成,也可以由第三方的的基金评级与评价机构提供

B.由基金销售机构的特定部门提供基金产品风险评价服务的,基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明

C.基金产品风险评价的结果应当定期更新,过往的评价结果应当作为历史记录保存

D.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明,应当通过适当途径向基金投资人公开


正确答案:B

对基金产品的风险评价,可以由基金销售机构的特定部门完成,也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的,基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。B项说法错误。

第7题:

关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法,下列说法正确的有()。

Ⅰ.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明,应当通过适当途径向基金投资人公开

Ⅱ.基金产品风险评价的结果应当定期更新,过往的评价结果当做历史记录保存

Ⅲ.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明,应当向监督机构备案

Ⅳ.基金产品风险评价的结果应当定期更新,并应当在15个工作日内向监管机构备案

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ


【答案】C

第8题:

在销售基金产品时,( )可作为向投资人推介的重要依据。

A.盈利能力

B.公司规模

C.行业动态

D.风险评价


正确答案:D
D
在销售基金时,基金销售机构应当通过自身或第三方机构对基金产品的风险进行评价。风险评价可作为向投资人推介的重要依据。

第9题:

关于"基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配"的表述,以下错误的是( )

A.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配
B.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品
C.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验
D.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品

答案:D
解析:
基金募集机构履行特别警示义务后,普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的,基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

第10题:

依据适用性原则,基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是( )。

A.基金管理人的风险控制能力
B.基金产品风险评价结果
C.基金经理的过往业绩
D.基金销售机构的营销计划

答案:B
解析:
对基金产品的风险评价,可以由基金销售机构的特定部门完成,也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的,基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明,基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。

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