卷一
多选题甲某为骗取贷款伪造了某储蓄所储蓄章和行政章，并印制了空白存单。然后伪造150万元的存单数份，并在一天之内从五个银行分别抵押贷款五笔共700万元。案发时有600万元贷款被甲某挥霍一空。关于甲某的行为，下列哪些说法是正确的？（ ）A甲某犯有伪造公司、企业印章罪、诈骗罪，实行数罪并罚B甲某犯有伪造公司、企业印章罪、伪造金融票证罪、金融凭证诈骗罪和贷款诈骗罪，属于牵连犯，对甲应择一重罪定罪处罚C甲某分别从五个银行骗取贷款的行为，属于连续犯D甲某分别从五个银行骗取贷款的行为，不属于连续犯
题目
甲某犯有伪造公司、企业印章罪、诈骗罪，实行数罪并罚
甲某犯有伪造公司、企业印章罪、伪造金融票证罪、金融凭证诈骗罪和贷款诈骗罪，属于牵连犯，对甲应择一重罪定罪处罚
甲某分别从五个银行骗取贷款的行为，属于连续犯
甲某分别从五个银行骗取贷款的行为，不属于连续犯
相似问题和答案
第1题：
二、（本题15分）
案情：丁某系某市东郊电器厂（私营企业，不具有法人资格）厂长，2003年因厂里资金紧缺，多次向银行贷款未果。为此，丁某仿照银行存单上的印章模式，伪造了甲银行的储蓄章和行政章，以及银行工作人员的人名章，伪造了户名分别为黄某和唐某在甲银行存款额均为50万元的存单两张。随后，丁某约请乙银行办事处（系国有金融机构）副主任朱某吃饭，并将东郊电器厂欲在乙银行办事处申请存单抵押贷款的打算告诉了朱某，承诺事后必有重谢。朱某见有利可图，就让丁某第二天到办事处找信贷科科长张某办理，并答应向张某打招呼。次日，丁某来到乙银行办事处。朱某将其介绍给张某，让其多加关照。张某在审查丁某提交的贷款材料时，对甲银行的两张存单有所怀疑，遂发函给甲银行查询。此时，丁某通过朱某催促张某，张某遂打电话询问查询事宜。甲银行储蓄科长答应抓紧办理，但张某未等回函，就为丁某办理了抵押贷款手续，并报朱某审批。后甲银行未就查询事宜回函。朱某审批时发现材料有问题，就把丁某找来询问。丁某见瞒不过朱某，就将假存单之事全盘托出，并欺骗朱某说有一笔大生意保证挣钱，贷款将如期归还，并当场给朱某10万元好处费。朱某见丁某信誓旦旦，便收受了好处费，同意批给丁某100万元贷款。丁某获得贷款后，以感谢为名送给张某5万元，张某予以收受。丁某将贷款全部投入电器厂经营，结果亏损殆尽，致使银行贷款不能归还。检察机关将本案起诉至法院。问题：
简析丁某、朱某和张某涉嫌犯罪行为触犯的罪名，然后根据有关的刑法理论和法律规定确定三人分别应如何定罪处罚。
1. 丁某：伪造企业印章罪，伪造金融凭证罪，金融凭证诈骗罪，贷款诈骗罪，行贿罪。其中：（1）伪造企业印章罪和伪造金融凭证罪之间存在牵连关系，按照从一重罪处断的原则，应定伪造金融凭证罪；（2）伪造金融凭证罪与金融凭证诈骗罪之间又存在牵连关系，按照从一重罪处断的原则，应以金融凭证诈骗罪论处；（3）金融凭证诈骗罪与贷款诈骗罪之间也存在法条竞合关系，按照重法优于轻法的原则，应以金融凭证诈骗罪论处。综上，丁某构成金融凭证诈骗罪和行贿罪，应实行数罪并罚。 2. 朱某：金融凭证诈骗罪的共犯和受贿罪，应实行数罪并罚。 3. 张某：国有公司企业事业单位工作人员失职罪和受贿罪，应实行数罪并罚。
第2题：
甲某是某私营工厂主(不具有法人资格)。1990年4月因为犯诈骗罪被判处有期徒刑9年，1995年11月12日假释。假释考验期至1999年2月6日。1998年5月，甲某工厂利用乙厂“跳槽”职工非法获取的乙厂专有的“神州”口杯生产技术资料。大量生产双层玻璃口杯。为了便于销售，该厂将自己生产的口杯贴上“神州”口杯注册商标，用“神州”口杯外包装包装好以后，以每只170元的价格销售。为了扩大销量，甲某还大做广告，称自己的产品为“正宗名牌、质优价廉”。众商家纷纷与其签订合同购买，买后才发现上当受骗，甲某生产的口杯质量低劣，造成大量积压。同时，也给乙厂造成500余万元经济损失，信誉降低。而甲某的销售金额达1800余万元。甲某的好友乙某见甲某在银行存有巨款，心生歹念。乘机复制了甲某的存单，伪造甲某存款银行的储蓄章和行政专用章，并在仿制了甲某的存单，套取密码之后，指使女友丙某使用假存单从银行冒领甲某存款。丙某虽然知道存单是假的，但认为这全是乙某搞得鬼，与己无关，所以就使用该假存单将甲某500万元存款冒领。丙某将500万巨款冒领后，装在提包中拿到朋友丁某家中存放。丁某不知提包中为何物，某日打开一看发现全是现金，估计来路不正，产生据为己有的想法。丙某来取提包时，丁某谎称没有此事，拒不交出。乙、丙诈骗甲某存款案发后，公安机关按照丙某的供述，找到丁某，令其交出巨款。丁某仍然拒不承认替丙某保管过提包。对甲某、乙某、丙某、丁某的行为应当如何认定处罚?
第3题：
某银行工作人员制作虚假的银行存单交付给他人，则该伪造行为属于（ ）。
A．无形伪造
B．有形伪造
C．变造
D．以上都不正确
第4题：
甲某是某私营工厂主(不具有法人资格)。1990年4月因为犯诈骗罪被判处有期徒刑9年，1995年11月12日假释。假释考验期至1999年2月6日。1998年5月，甲某工厂利用乙厂“跳槽”职工非法获取的乙厂专有的“神州”口杯生产技术资料，大量生产双层玻璃口杯。为了便于销售，该厂将自己生产的口杯贴上“神州”I=1杯注册商标，用“神州”口杯外包装包装好以后，以每只170元的价格销售。为了扩大销量，甲某还大做广告，称自己的产品为“正宗名牌、质优价廉”。众商家纷纷与其签订合同购买，买后才发现上当受骗。甲某生产的杯质量低劣，造成大量积压。同时，也给乙厂造成500余万元经济损失，信誉降低。而甲某的销售金额达1800余万元。甲某的好友乙某见甲某在银行存有巨款，心生歹念。乘机复制了甲某的存单，伪造甲某存款银行的储蓄章和行政专用章，并在仿制了甲某的存单．套取密码之后。指使女友丙某使用假存单从银行冒领甲某存款。丙某虽然知道存单是假的，但认为这全是乙某搞得鬼，与己无关，所以就使用该假存单将甲某500万元存款冒领。丙某将500万巨款冒领后，装在提包中拿到朋友丁某家中存放。丁某不知提包中为何物，某日打开一看发现全是现金，估计来路不正，产生据为已有的想法。丙某来取提包时，丁某谎称没有此事，拒不交出。乙、丙诈骗甲某存款案发后，公安机关按照丙某的供述，找到丁某，令其交出巨款。丁某仍然拒不承认替丙某保管过提包。
问题：对甲某、乙某、丙某、丁某的行为应当如何认定处罚?
甲某构成侵犯商业秘密罪、生产销售伪劣产品罪、假冒注册商标罪、虚假广告罪。
对甲某应当以侵犯商业秘密罪和生产销售伪劣产品罪实行数罪并罚。因为甲某虚假广告行为是生产销售伪劣产品罪的手段行为，属于牵连犯；假冒注册商标行为与生产销售伪劣产品罪属于想象竞合犯。择一重罪处罚。
甲某不属于单位犯罪。因为甲某的电器厂属于私营企业，且不具有法人资格。根据最高法院的解释，没有法人资格的独资、合伙企业犯罪的，以个人犯罪论处。
对甲应当撤销假释，把对侵犯商业秘密罪和生产销售伪劣产品罪合并决定的刑罚与原判决尚未执行完毕的刑期，依法合并，决定执行的刑罚。
乙某伪造银行储蓄专用章、行政章，构成伪造企业印章罪。伪造大额存单的行为构成伪造金融票证罪。使用伪造的存单进行诈骗犯罪，构成金融凭证诈骗罪。
鉴于伪造企业印章罪、伪造金融票证罪是其金融凭证诈骗罪的手段行为，属于牵连犯．不需要数罪并罚。可择其重罪即金融凭证诈骗罪处罚。
丙某构成乙某金融凭证诈骗罪的共犯。因为丙某主观上明知所使用的是伪造的金融凭证，客观上实施了诈骗行为。但丙某对伪造企业印章罪、伪造金融票证罪不负刑事责任。
丁某构成侵占罪。因为其事先不知包中有何物，虽后来怀疑来路不正，但不明知是赃物，不构成窝赃罪，其将巨款据为己有，拒不归还，符合侵占罪的构成要件，案发后，公安机关令丁某交出巨款，其仍不承认，仍是侵占行为的继续，不能认定为帮助毁灭、伪造证据罪，因为其行为属于隐匿行为，而法律未规定帮助隐匿证据罪。
第5题：
王某按照某银行支行的业务印章自行制作了一个业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张50万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款50万元。根据《刑法》的有关规定，有关王某的行为，下列说法正确的有( )。
A．这是伪造金融票证的行为
B．这是合法的，因为王某自己在银行有抵押
C．这是不合法的，但不构成犯罪
D．这是金融诈骗行为
E．若能偿还贷款就不违法，若不能偿还就是违法
解析：A项，王某自己印制存单属于伪造金融票证的行为；D项，王某以伪造的银行存单骗取银行贷款，属于金融诈骗中的贷款诈骗行为。
第6题：
第 44 题 如下行为构成合同诈骗罪的有：（ ）
A．甲某冒用乙某的名义，和丙某签订了房屋买卖合同，收取了丙某的定金5万元以后逃匿
B．丁某伪造了一个房产证，并用房产证做抵押，和银行签订了贷款合同，骗取银行贷款50万元后逃匿
C．戊某伪造了一个房产证，并用该“房产”作担保，和某公司签订合同，骗取公司预付款5万元后逃匿
D．己某伪造了某公司的介绍信，冒充该公司的采购人员，承诺货到后验货付款，收受了另一公司价值20万元的货物后逃匿
B项行为人构成贷款诈骗罪而不是合同诈骗罪。
第7题：
黄某按照银行支行的业务印章自己制作了一个业务印章，并印制了空白印章，然后制作了一张50万银行存单，并从另一家银行获得抵押贷款50万元，黄某的行为说法不正确的是( )。
A．属于金融诈骗行为
B．是合法的，因此自己在银行也有存款
C．做法不合法
D．是伪造金融凭证行为
解析：黄某的做法属于金融凭证诈骗罪是违法行为。
第8题：
某甲是某私营家具厂的老板，甲为骗取贷款，照银行印章的样式，伪造了中国银行某分理处的储蓄章和行政章，并套取整存整取存单的样本，印制大量空白存单，然后制作5份金额各为500万元的假存单，并持该存单到某信用社以家具厂的名义要求抵押贷款，从某信用社开出5份抵押证明，盖上私刻的印章，以此假存单和抵押证明从银行骗取贷款500万元。此后，甲某又以同样的方式先后共骗取贷款800余万元。甲某利用该笔资金为诱饵，大肆宣传其经营的家具厂经营状况良好，于是，以吸储为名，许诺8.8%的年息，从张某等50余人处得款950万元，甲某将该款用于私人借贷和使用。案发前甲某只返20万元，归还银行贷款300万元。案发后，追回赃款和财物价值600余万元，尚有大量资金无法追回。
问题：
(1)甲某的行为构成何罪？
(2)本案是否属于单位犯罪？
【考点】伪造公司、企业印章罪；伪造金融凭证罪；贷款诈骗罪；金融凭证诈骗罪；非法吸收公众存款罪；法条竞合
【答案与解析】(1)甲某的行为构成伪造公司、企业印章罪、伪造金融凭证罪，贷款诈骗罪，非法吸收公众存款罪。甲用假的金融凭证诈骗贷款的行为同时构成金融凭证诈骗罪，属于法条竞合，按照优先适用特别条款的原则定贷款诈骗罪。非法吸收公众存款罪，是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。该罪的主体是一般主体，侵犯的客体是国家金融管理制度，主观方面表现为故意，客观方面表现为行为人实施了非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的行为。其吸收存款的对象是不特定的．故构成非法吸收公众存款。
(2)本案不属于单位犯罪，因为该厂无法人资格。
第9题：
某银行工作人员制作虚假的银行存单交付给他人，该伪造行为属于( )。
A．有形伪造
B．无形伪造
C．变造
D．以上都不正确
第10题：
王某按照某银行支行的业务印章自己制作了一个业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张50万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款50万元．根据《刑法》的有关规定，王某的行为【】
A．是伪造金融票证的行为
B．是合法的，因为自己在银行有抵押
C．是不合法的
D．属金融诈骗行为