网点负责人考试
多选题巴塞尔委员会认为对于监管当局的监督检查，监管当局有责任利用现场和非现场稽核等方法来促使银行的资本状况与总体风险相匹配，其基本原则是（）。A监管当局根据银行的风险状况有权要求银行具有超出最低资本的超额资本B银行具有评估自己相对于总风险资产结构的资本充足比率的程序，并有维持资本水平的策略C是监管者应该检查和评价银行内部评估程序和策略以及其资本充足状况D监管当局应在银行资本充足下降到最低限度之前及早采取干预措施
题目
多选题
巴塞尔委员会认为对于监管当局的监督检查，监管当局有责任利用现场和非现场稽核等方法来促使银行的资本状况与总体风险相匹配，其基本原则是（）。
A
监管当局根据银行的风险状况有权要求银行具有超出最低资本的超额资本
B
银行具有评估自己相对于总风险资产结构的资本充足比率的程序，并有维持资本水平的策略
C
是监管者应该检查和评价银行内部评估程序和策略以及其资本充足状况
D
监管当局应在银行资本充足下降到最低限度之前及早采取干预措施
参考答案和解析
正确答案：
C,D
解析：
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相似问题和答案
第1题：
通过监管当局的实地作业来评估银行机构经营稳健性和安全性的监管方法是()。
A:现场检查
B:并表监管
C:实证监管
D:非现场监管
B:并表监管
C:实证监管
D:非现场监管
答案：A
解析：
现场检查是指通过监管当局的实地作业来评估银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。其形式有实地审核、察看、取证和谈话等。
第2题：
下列哪项关于现场检查的表述不正确?（）
A.现场检查是指监管当局及其分支机构派出监管人员到被监管的银行业金融机构进行实地检查
B.银行业监督管理机构现场检查的重点内容包括业务经营的合法合规性、风险状况和资本充足性、资产质量、流动性、盈利能力、管理水平和内部控制、市场风险敏感度
C.现场检查对银行风险管理的重要作用之一是发现和识别风险
D.现场检查对非现场监管有指导作用
B.银行业监督管理机构现场检查的重点内容包括业务经营的合法合规性、风险状况和资本充足性、资产质量、流动性、盈利能力、管理水平和内部控制、市场风险敏感度
C.现场检查对银行风险管理的重要作用之一是发现和识别风险
D.现场检查对非现场监管有指导作用
答案：D
解析：
D项，非现场监管对现场检查有指导作用。
第3题：
《巴塞尔新资本协议》形成了银行资本监管的“三大支柱”，下列对于“三大支柱”的说法正确的是( )。
A．“三大支柱”指最低资本要求、内部控制、外部监管
B．外部监管是对第一、第二支柱的补充
C．根据《巴塞尔新资本协议》，计量信用风险应当采用外部评级公司的评级结果
D．监管当局可以采用现场和非现场检查等方法审核银行的资本充足情况
正确答案：D
解析：“三大支柱”指最低资本要求、外部监管、市场约束，A选项错误。市场约束是对第一支柱、第二支柱的补充，B选项错误。《巴塞尔新资本协议》引入了计量信用风险的内部评级法，银行既可以采用外部评级公司的评级结果确定风险权重，也可以用各种内部风险计量模型计算资本要求，C选项错误。D选项正确。
解析：“三大支柱”指最低资本要求、外部监管、市场约束，A选项错误。市场约束是对第一支柱、第二支柱的补充，B选项错误。《巴塞尔新资本协议》引入了计量信用风险的内部评级法，银行既可以采用外部评级公司的评级结果确定风险权重，也可以用各种内部风险计量模型计算资本要求，C选项错误。D选项正确。
第4题：
在新的巴塞尔资本协议中，巴塞尔委员会继承了过去以（）为核心的监管思想。
- A、治理结构
- B、资本充足率
- C、监管当局监督检查
- D、市场约束
正确答案:B
第5题：
资本监管的三大支柱不包括（ ）。
A.最低资本要求
B.监管当局的监督检查
C.监管当局的市场约束
D.现场检查
B.监管当局的监督检查
C.监管当局的市场约束
D.现场检查
答案：D
解析：
资本监管的“三大支柱”——最低资本要求、监管当局的监督检查和市场约束。
第6题：
在新巴塞尔资本协议中，巴塞尔委员会继承了以()为核心的监管思想。
A:治理结构
B:资本充足率
C:监管当局监督检查
D:市场约束
B:资本充足率
C:监管当局监督检查
D:市场约束
答案：B
解析：
新的巴塞尔资本协议中，巴塞尔委员会继承了过去以资本充足率为核心的监管思想，将资本金要求作为最重要的支柱。当然，新协议的资本要求已经发生了重大变化：①对风险范畴的进一步拓展；②计量方法的改进；③鼓励使用内部模型；④资本约束范围的扩大。
第7题：
资本监管的三大支柱包括（ ）。
A.最低资本要求
B.监管当局的监督检查
C.监管当局的市场约束
D.市场准入
E.现场检查
B.监管当局的监督检查
C.监管当局的市场约束
D.市场准入
E.现场检查
答案：A,B,C
解析：
资本监管的“三大支柱”一最低资本要求、监管当局的监督检查和市场约束。
第8题：
在所有情况下，银行监管当局应具备了解银行和集团的整体结构，以及与其他监管银行集团所属公司的监管当局进行协调的能力，称为( )。
A、非现场监督
B、现场检查
C、并表监管
D、监管评级
B、现场检查
C、并表监管
D、监管评级
答案：C
解析：
在所有情况下，银行监管当局应具备了解银行和集团的整体结构，以及与其他监管银行集团所属公司的监管当局进行协调的能力，称为并表监管。选C。
第9题：
为保证最低资本要求的实现，《巴塞尔新资本协议》要求监管当局可以采用现场和非现场检查等方法审核银行的资本充足情况。（ ）
答案：对
解析：
略
第10题：
监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本是指（）。
- A、账面资本
- B、经济资本
- C、监管资本
- D、社会资本
正确答案:C