农业银行(财富顾问)

多选题根据《关于开展向私人银行客户提供信托产品服务业务的指导意见》，信托产品服务的风险管控措施包括（）。A农业银行推介机构应向投资者出示风险声明书B推介产品须充分揭示产品风险C应建立健全风险防范机制，各级行应合规推介信托产品，建立齐备的客户档案和产品档案D合作的第三方机构应制定产品的事前、事中和事后风险处理预案，建立紧急风险事件处理机制，风险处理预案应与信托文件同时提交农业银行，农业银行认可后作为产品方案的组成部分

题目
多选题
根据《关于开展向私人银行客户提供信托产品服务业务的指导意见》，信托产品服务的风险管控措施包括（）。
A

农业银行推介机构应向投资者出示风险声明书

B

推介产品须充分揭示产品风险

C

应建立健全风险防范机制，各级行应合规推介信托产品，建立齐备的客户档案和产品档案

D

合作的第三方机构应制定产品的事前、事中和事后风险处理预案，建立紧急风险事件处理机制，风险处理预案应与信托文件同时提交农业银行，农业银行认可后作为产品方案的组成部分

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第1题：

下列选项中，关于银信理财业务的风险管理的说法，错误的是（ ）。

A.银行应当根据客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，为客户提供与其风险承受力相适应的理财服务

B.信托公司发现信托投资风险与理财协议约定的风险水平不适应时，应当向其投资部门提出相关建议

C.银信合作过程中，银行、信托公司应当注意银行理财计划与信托产品在时点、期限、金额等方面的匹配

D.银行不得为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保


正确答案：B
根据《银行与信托公司业务合作指引》第24、25、26条的规定，银行应当根据客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，为客户提供与其风险承受力相适应的理财服务。信托公司发现信托投资风险与理财协议约定的风险水平不适应时，应当向银行提出相关建议。银信合作过程中，银行、信托公司应当注意银行理财计划与信托产品在时点、期限、金额等方面的匹配。银行不得为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保。

第2题：

下列符合监管当局对个人理财业务的规定有( )。

A.商业银行不得从事证券信托业务

B．商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产晶

C．商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利

D．商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品

E．客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员


正确答案：ABDE
ABDE【解析】根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定可知，ABDE项是符合监管规定的。商业银行在开展有关理财业务时未经许可不可以使用信托权利，因此C选项说法错误。

第3题：

下列符合对个人理财业务规定的有（ ）。 A．商业银行不得从事证券信托业务 B．商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品 C．商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利 D．商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品 E．客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员


正确答案：ABDE
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，商业银行在开展有关理财业务时未经许可不可以使用信托权利，故选项C表述有误。

第4题：

私人银行业务是指向富裕阶层提供的理财业务，包括为客户提供投资理财产品，利用信托、保险、基金等一切金融工具为客户进行个人理财。


正确答案:错误

第5题：

关于私人银行定义及特点，下列说法不正确的是（）。

  • A、对象是大众客户
  • B、服务多为个性化
  • C、产品包括投资和信托在内的多种产品
  • D、涉及财富保值、增值、保全和传承等服务

正确答案:A

第6题：

私人银行业务的核心是（ ）。

A．理财规划服务

B．信托产品

C．保险产品

D．基金产品


正确答案：A

第7题：

私人银行概述和客户需求分析1.关于私人银行定义及特点，下列说法不正确的是（）。

  • A、对象是大众客户
  • B、服务多为个性化
  • C、产品包括投资和信托在内的多种产品
  • D、涉及财富保值、增值、保全和传承等服务

正确答案:A

第8题：

商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（ ）。

A.资产业务

B.负债业务

C.表外业务

D.代理业务


正确答案：C
美国财政部金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细划分，其中，银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务的业务属于表外业务，受美联储监管，同时豁免在美国证监会注册，除非投资于在美国证券交易委员会(SEC)注册的投资公司。

第9题：

下列关于代理信托计划，说法错误的是（）。

  • A、信托计划产品发行主体是农业银行
  • B、农业银行同时为信托计划办理代理和保管的，保管事项未获审批，不得先行开展信托代理业务。
  • C、个人客户和企业客户均可购买信托产品
  • D、农业银行可通过公开募集资金方式代理推介信托计划产品

正确答案:A,D

第10题：

个人客户合规销售服务回访对象包括以下哪几项（）。

  • A、季度内购买过银行理财产品（产品风险等级为PR1的除外）、基金（货币型基金和债券型基金除外）、券商集合计划、信托等产品的客户。
  • B、根据客户服务星级、金融资产、交易情况、风险状况等情况或其他业务要求，各行自行确定的回访客户。
  • C、过去一年内购买过银行理财产品（产品风险等级为PR1的除外）、基金（货币型基金和债券型基金除外）、券商集合计划、信托等产品的客户。
  • D、根据客户服务星级、金融资产、交易情况、风险状况等情况或其他业务要求，管户客户经理自行确定的回访客户。

正确答案:A,B

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