农业银行(财富顾问)

多选题银行理财业务发展中存在的主要问题是（）。A自营理财与代客理财未严格区分B信息披露不充分C存在利益输送D缺乏专门的理财业务交易人员

题目
多选题
银行理财业务发展中存在的主要问题是（）。
A

自营理财与代客理财未严格区分

B

信息披露不充分

C

存在利益输送

D

缺乏专门的理财业务交易人员

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第1题：

对商业银行银行来讲，下列有关代客境外理财业务的说法中，正确的是()

(1)代客境外理财业务是商业银行的表外业务;

(2)代客境外理财业务里的投资收益不归商业银行所有，商业银行只按事先约定的比例收取一定的费用;

(3)代客境外理财业务属于中间业务。

A.全部正确

B.(1)和(3)正确

C.(2)正确

D.全部不正确


本题答案：A

第2题：

风险隔离包括（　　）。

A.理财业务与信贷业务相分离
B.自营业务与代客业务相分离
C.银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离
D.银行理财产品之间相分离
E.理财业务操作与银行其他业务操作相分离

答案：A,B,C,D,E
解析：
以上选项均为需要风险隔离的业务。

第3题：

银行业金融机构应当确保每只理财产品与所投资资产相对应,做到()。

A.单独管理、单独建账、单独核算

B.不得开展滚动发售、混合运作、期限错配、分离定价的资金池理财业务

C.确保自营业务与代客业务相分离

D.不得在理财产品之间、理财产品客户之间或理财产品客户与其他主体之间进行利益输送


参考答案：ABCD

第4题：

依照《中国民生银行代客境外理财业务管理办法》，代客境外理财业务按照具体投资产品区分，分为（）

  • A、债券型代客境外理财
  • B、票据型代客境外理财
  • C、结构性产品型代客境外理财
  • D、基金型代客境外理财
  • E、组合型代客境外理财

正确答案:A,B,C,D,E

第5题：

下列关于风险隔离说法正确的有（　　）。

A.理财业务与信贷等其他业务相分离
B.自营业务与代客业务相分离
C.银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离
D.银行理财产品之间相分离
E.理财业务操作与银行其他业务操作相分离

答案：A,B,C,D,E
解析：
风险隔离是指理财业务与信贷等其他业务相分离，建立符合理财业务特点的独立条线风险控制体系，同时实行自营业务与代客业务相分离、银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离、银行理财产品之问相分离、理财业务操作与银行其他业务操作相分离。

第6题：

下列关于个人理财的相关说法错误的是（　　）。

A.个人理财业务人员是一般性业务咨询人员
B.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
C.个人理财业务是建立在委托—代理关系基础之上的银行业务
D.个人理财业务是一种个性化、综合化服务

答案：A
解析：
商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，而非一般性业务咨询人员。

第7题：

（　　）是指本行理财产品之间不得相互交易，不得相互调节收益。

A.理财业务与信贷业务相分离
B.自营业务与代客业务相分离
C.理财业务操作与银行其他业务操作相分离
D.银行理财产品之间相分离

答案：D
解析：

第8题：

理财资金投资于境外金融市场，除应遵守《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》相关规定外，应严格遵守哪些监管规定：

A.《商业银行代客境外理财业务管理暂行办法》

B.《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》

C.《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》

D.《商业银行代客境外理财业务管理暂行办法》和《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》


正确答案：D

第9题：

商业银行开展理财业务时遵循的风险隔离的“栅栏”原则要求( )。

A.理财业务与信贷业务相分离
B.自营业务与代客业务相分离
C.银行理财产品之间相分离
D.理财业务操作与银行其他业务操作相分离
E.设立专门的理财业务经营部门

答案：A,B,C,D
解析：
E项体现了商业银行开展理财业务时应遵守的统一经营管理的原则。

第10题：

本行信贷资金不得为本行理财产品提供融资和担保的是（）。

  • A、自营业务与代客业务相分离
  • B、理财业务与信贷业务相分离
  • C、银行理财与银行代销的第三方机构理财产品相分离
  • D、银行理财产品之间相分离

正确答案:B

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