经济学

多选题以下选项中，（）属于个人信贷业务操作风险。A内部勾结编造客户资料骗取商业银行贷款B业务人员贪污或截留手续费C交易员不慎泄露交易信息和机密D使用虚假客户资料骗取个人住房按揭贷款

题目
多选题
以下选项中，（）属于个人信贷业务操作风险。
A

内部勾结编造客户资料骗取商业银行贷款

B

业务人员贪污或截留手续费

C

交易员不慎泄露交易信息和机密

D

使用虚假客户资料骗取个人住房按揭贷款

参考答案和解析
正确答案： A,D
解析： 暂无解析
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第1题：

最容易引发操作风险的业务环节是( )。

A．柜台业务

B．个人信贷业务

C．法人信贷业务

D．代理业务


正确答案：A
解析：柜台业务泛指通过商业银行柜面办理的业务，是商业银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。

第2题：

（ ）是最容易引起操作风险的业务环节。

A．法人信贷业务

B．个人信贷业务

C．资金交易业务

D．柜台业务


正确答案：D

第3题：

相比较而言，（ ）最容易引发操作风险。 A．柜台业务 B．法人信贷业务 C．个人信贷业务 D．资金交易业务


正确答案：A
柜台业务是商业银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。

第4题：

以下不属于个人信贷业务存在的操作风险的是（）。

A.个人住房按揭贷款
B.贷款发放
C.个人消费贷款
D.个人生产经营贷款

答案：B
解析：
个人信贷业务存在的操作风险有个人住房按揭贷款、个人消费贷款和个人生产经营贷款。

第5题：

以下选项不属于法人信贷业务操作风险成因的是(　　)。

A.缺乏良好的信贷文化和信用环境
B.信贷操作不规范，依法管贷意识不强
C.内控制度不完善、业务流程有漏洞
D.片面追求信贷市场份额

答案：C
解析：


内控制度不完善、业务流程有漏洞属于个人信贷业务的操作风险成因。
考点
法人信贷业务?

第6题：

以下哪些属于个人信贷业务的操作风险的控制措施?( )

A．提升管理层次，实现审贷部门分离

B．完善业务转授权制度

C．做好贷前调查，贷时审查的规范操作

D．推行不良贷款定期问责制

E．建立资金业务的风险制度


正确答案：ABCD

第7题：

频繁开销户，通过虚假交易进行洗钱活动，属于（　　）环节的操作风险。

A.资金业务
B.个人信贷业务
C.柜面业务
D.法人信贷业务

答案：C
解析：
在柜面业务的账户开立、使用、变更与撤销业务环节，存在频繁开销户，通过虚假交易进行洗钱活动等操作风险。

第8题：

相比较而言，下列( )最容易引发操作风险。

A．柜台业务

B．法人信贷业务

C．个人信贷业务

D．资金交易业务


正确答案：A
解析：对操作风险管理主要业务风险控制相关知识的考查。柜台业务泛指通过商业银行柜面办理的业务，是商业银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。

第9题：

以下不属于法人信贷业务存在的操作风险的是（）。

A.个人消费贷款
B.贷前调查
C.信贷审批
D.评级授信

答案：A
解析：
法人信贷业务存在的操作风险有：评级授信，贷前调查，信贷审查，信贷审批，贷款发放，贷后管理。

第10题：

针对个人信贷业务的操作风险，可以实行个人信贷业务的（），以达到风险控制的目的。

A.集约化管理B.分散性管理C.独立性管理D.关联性管理

答案：A
解析：
针对个人信贷业务的操作风险，可以实行个人信贷业务的集约化管理，以达到风险控制的目的。
考点
主要的操作风险

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