理论知识
单选题理财师建议小张在信用卡消费时，要在自己能够承受的范围内消费，以防成为"卡奴"，这反映了理财规划（）的原则。A 整体规划B 家庭类型与理财策略相匹配C 提早规划D 消费、投资与收入相匹配
题目
单选题
理财师建议小张在信用卡消费时，要在自己能够承受的范围内消费，以防成为"卡奴"，这反映了理财规划（）的原则。
A
整体规划
B
家庭类型与理财策略相匹配
C
提早规划
D
消费、投资与收入相匹配
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相似问题和答案
第1题：
小田很喜欢汽车,虽然可以贷款买车,但是考虑到刚刚毕业,并且自己并不需要汽车来代步上班,所以小田决定暂时不购买汽车,这反映了( )的理财规划目标。
A、合理的消费支出
B、实现教育期望
C、必要的资产流动性
D、积累财富
参考答案：A
第2题：
小田很喜欢汽车，虽然可以贷款买车，但是考虑到刚刚毕业，并且自己并不需要汽车来代步上班，所以小田决定暂时不购买汽车，这反映了()的理财规划目标。
A:合理的消费支出
B:实现教育期望
C:完备的风险保障
D:积累财富
B:实现教育期望
C:完备的风险保障
D:积累财富
答案：A
解析：
本题考查的是对理财规划具体目标的理解。理财规划的具体目标分为必要的资产流动性、合理的消费支出、实现教育期望、完备的风险保障、积累财富、合理的纳税安排、安享晚年、有效的财产分配与传承。
第3题：
以下属于结构性冲突的是()。
A.理财师小许推荐自己的同学为客户提供保险服务
B.理财师小林推荐客户购买自己代理的基金产品
C.理财师小张在客户委托其卖掉名下房产时，自己买下该房产
D.理财师小马在客户咨询企业税务筹划问题时，向其推荐了朋友的税务师事务所
答案：C
解析：结构性冲突会在一个人同时担任两个具有冲突性的角色时出现(一人分饰两角)。如，金融理财师在其客户希望出售资产的时候，作为买家买下该资产。情景性冲突则会在一个人具有自己的私利时出现。如，金融理财师在推荐金融产品时，偏向于推荐为自己带来更多佣金的产品。
解析：结构性冲突会在一个人同时担任两个具有冲突性的角色时出现(一人分饰两角)。如，金融理财师在其客户希望出售资产的时候，作为买家买下该资产。情景性冲突则会在一个人具有自己的私利时出现。如，金融理财师在推荐金融产品时，偏向于推荐为自己带来更多佣金的产品。
第4题：
在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析。下列哪项属于流动负债？()
A:汽车贷款
B:教育贷款
C:住房抵押贷款
D:信用卡贷款
B:教育贷款
C:住房抵押贷款
D:信用卡贷款
答案：D
解析：
信用卡贷款的还款期限一般不超过1年，属于流动负债项目。
第5题：
在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策在客户。这体现了理财师的（ ）职业特征。
A.规范性
B.专业性
C.顾问性
D.动态性
B.专业性
C.顾问性
D.动态性
答案：C
解析：
本题是对顾问性的考查。
第6题：
在制定理财规划时,理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析,下列()属于流动负债。
A、汽车贷款
B、教育贷款
C、信用卡贷款
D、消费贷款
参考答案：CD
第7题：
小王从大学毕业后，就开始了理财投资，积累财富，这反映了()的理财规划原则。
A:家庭类型与理财策略相匹配
B:提早规划
C:整体规划
D:消费、投资与收入相匹配
B:提早规划
C:整体规划
D:消费、投资与收入相匹配
答案：B
解析：
所有的规划越早进行就越能够承担风险，各期的经济压力越小。所以要坚持提早规划原则。
第8题：
理财规划师为客户做理财规划时,不仅仅是消费支出规划、投资规划,而是涉及客户一生的各个方面的规划,这反映了()的理财规划原则。
A、整体规划
B、家庭类型策略相匹配
C、提早规划
D、消费、投资与收入相匹配
参考答案：A
第9题：
连续性原则是理财师执行理财规划方案的原则之一。（ ）
答案：对
解析：
在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循以下原则，主要包括了解原则、诚信原则和连续性原则等。
第10题：
在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户，这体现了理财师的职业特征的（ ）。
A.专业性
B.顾问性
C.制度性
D.综合性
B.顾问性
C.制度性
D.综合性
答案：B
解析：
在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这体现了理财师的职业特征的顾问性。