证券投资基金基础知识

单选题信用风险管理的主要措施包括（ ）I、建立针对债券发行人的内部信用评级制度II、建立交易对手信用评级制度III、建立严格的信用风险监控体系IV、进行流动性压力测试A IB I、IIC I、 II、IIID I、 III 、IV

题目
单选题
信用风险管理的主要措施包括（    ）I、建立针对债券发行人的内部信用评级制度II、建立交易对手信用评级制度III、建立严格的信用风险监控体系IV、进行流动性压力测试
A

I

B

I、II

C

I、 II、III

D

I、 III 、IV

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第1题：

下列选项中不属于信用风险管理措施的是（）。

A.建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理

B.建立流动性预警机制

C.建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理

D.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新


正确答案：B
选项B属于流动性风险管理的措施。

第2题：

下列不属于信用风险管理的主要措施是（ ）

A.进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为，测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时，冲击成本对投资组合资产流动性的影响，并相应调整资产配置和投资组合
B.建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理
C.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新
D.建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。基金公司可对其管理的所有投资组合与同一交易对手的交易集中度进行限制和监控

答案：A
解析：
BCD选项都是信用风险管理的措施，而A选项是属于流动性两险管理的主要措施,故选A

第3题：

内部控制监督中，加强“内部人”的监督措施的是( )。

I.建立重大决策集体审批制度，杜绝业务管理层责任人独断专行

II.建立部门之间牵制制度，拒绝部门权力过大或集体徇私舞弊

III.建立重大紧急事件的危机处理制度，杜绝此类事件的处理不及时

IV.建立关键岗位转岗和定期稽查制度，加强对关键指标的控制监督

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.II、III、IV

D.I、II、IV


正确答案：D
解析：在监督内部控制上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。首先，要加强对基金管理人的内部控制监督，建立基金管理人重大决策集体审批等制度，以杜绝业务管理层负责人独断专行;其次，要加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊;再次，要加强对关键岗位管理人员的控制监督，建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案，从而建立健全企业内部控制监督机制。

第4题：

贷款人应建立和完善什么样的制度，采用科学合理的评级和授信方法，评定客户信用等级，建立客户资信记录？（）

  • A、风险评价制度；
  • B、风险监测制度；
  • C、授信制度；
  • D、内部评级制度.

正确答案:D

第5题：

市场风险管理的主要措施不包括（ ）。

A.制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要。
B.建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理。
C.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录 和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新。
D.密切关注宏观经济指标和趋势，提出应对策略。

答案：A
解析：
A项是信用风险管理的主要措施。其它项是市场风险管理的主要措施。

第6题：

信用评级应遵循的基本原则是什么?信用评级机构应建立那些信用评级工作制度和内部管理制度?


参考答案：真实性原则、一致性原则、独立性原则、客观性原则、审慎性原则。
(1)信用评级程序细则
(2)信用评级方法规则
(3)专业评估人员执业规范
(4)信用评级报告准则
(5)信用评级工作实地调查制度
(6)信用评级评审委员会管理制度
(7)跟踪评级及复评制度
(8)防火墙制度、回避制度等避免利益冲突的相关制度
(9)业务信息保密制度
(10)违约率检验制度
(11)信用评级结果公示制度

第7题：

为了更好的管理债券基金信用风险，基金公司采取的措施不包括()

A.建立针对债券发行人的内部信用评级制度
B.定期更新交易对手资质、交易记录、交收违约记录等信息
C.分散化投资
D.分析基金持有人结构和特征，关注投资者申赎意愿

答案：D
解析：
债券基金经理的核心任务是管理信用风险，控制基金持有的债券信用等级，并进行适度的分散化投资，避免基金对单一债券或债券类别承担过大的信用风险。信用风险管理的主要措施包括：
(1)建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理。
(2)建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新。
(3)建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。基金公司可对其管理的所有投资组合与同一交易对手的交易集中度进行限制和监控。

第8题：

下列不属于信用风险管理的主要措施的是（ ）。

A.建立针对债券发行人的内部信用评级制度

B.建立交易对手信用评级制度

C.建立严格的信用风险监控体系

D.加强对场外交易的监控


正确答案：D
信用风险管理的主要措施包括：①建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理；②建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新；③建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。基金公司可对其管理的所有投资组合与同一交易对手的交易集中度进行限制和监控。D项是市场风险管理的主要措施之一。

第9题：

针对工程咨询单位的风险管理策略有()。

A:健全内部风险控制制度
B:建立咨询单位的信用评级制度
C:建立合同风险管理制度
D:推广担保制度
E:实行合伙人机制

答案：A,B,D,E
解析：
本题考核的是工程咨询单位的风险管理策略。工程咨询单位的风险管理策略包括：(1)建立规范的内部治理结构；(2)健全内部风险控制制度；(3)建立咨询单位的信用评级制度；(4)建立责任赔偿制度；(5)推广担保制度；(6)建立工程保险制度；(7)实行合伙人机制。

第10题：

开发银行应当建立能够有效识别、量化信用风险的内部信用评级体系，完善（），确保评级结果在风险管理政策制定、信贷审批、资本分配、绩效考核等方面得到充分运用。

  • A、客户信用评级
  • B、债项评级制度
  • C、项目评级

正确答案:A,B

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