住房公积金
股票
活期存款
基金
第1题:
A.资产传承的主要目标是实现家庭资产完整转移
b.要配置防御性资产提前进行风险规划
c.预留3——6个月生活支出作为紧急生活预备基金
d.理财投资要不断追求报酬,忽略风险
第2题:
投资规划是根据家庭投资理财目标和风险承受能力,制定合理的资产配置方案,构建投资组合来帮助实现理财目标的过程,包括()
A、实物投资
B、智力投资
C、教育基金
D、证券投资
E、票据投资
第3题:
以下对投资规划的论述正确的是( )。
A.投资规划是所有理财规划的核心内容
B.投资规划是为了通过资产升值实现原有资源无法实现的理财目标,所以不一定是理财规划必须的部分
C.理财客户的风险承受能力是制定投资规划的重要约束指标
D.投资规划作为理财相对独立的一部分,其目标是最大化投资的期望效用
E.保障投资计划的实施是投资规划中的重要步骤
第4题:
第5题:
对于退休夫妇家庭,其合理的理财规划投资策略,下列说法中错误的是( )。
A.理财基本原则和目标资产的安全为第一位的因素
B.投资收益的目标是要能够保证大于通货膨胀使家庭资产免于被侵蚀
C.投资以收益最大化为主要目的
D.保守理财,平稳生活,实现健康、安心、富足的晚年
第6题:
A、贷款和应收款项
B、交易性金融资产
C、可供出售金融资产
D、投资性房地产
第7题:
在家庭财务结构的分析中,资产可分为( )
A.流动性资产、自用性资产、投资性资产
B.流动性资产、固定性资产
C.投资性资产、自用性资产
D.流动性资产、生息性资产、投资性资产
第8题:
理财规划师在为客户制定理财方案时,往往需要假定投资资产的未来合理报酬率,报酬率的设定与( )无因果关系。
A.资金可运用期间的长短
B.实现理财规划目标额度的弹性大小
C.该类投资产品过去的投资绩效
D.客户的性别
第9题:
关于以理财目标进行资产配置的原则,下列叙述错误的是( )。
A.需求较有弹性的长期理财目标,可投资高风险高报酬的投资工具
B.离现在愈近的理财目标,安全性资产的比重应愈高
C.可依报酬率变动区间设定理财目标高低标准
D.年限愈短,安全性资产与风险性资产累积的财富差异愈有限,愈容易弥补风险性资产的不确定风险
第10题: