中级银行从业

单选题综合理财规划可能涉及客户家庭几代人的财务安排，体现了其（ ）。A 全面性B 长期性C 综合性D 专业性

题目
单选题
综合理财规划可能涉及客户家庭几代人的财务安排，体现了其（  ）。
A

全面性

B

长期性

C

综合性

D

专业性

如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题：

理财规划师为客户做理财规划时,不仅仅是消费支出规划、投资规划,而是涉及客户一生的各个方面的规划,这反映了()的理财规划原则。

A、整体规划

B、家庭类型策略相匹配

C、提早规划

D、消费、投资与收入相匹配


参考答案：A

第2题：

综合理财规划建议书要求理财规划师在对客户资料进行调查、分析、评价的基础上为客户整体财务规划提出方案和建议，综合理财规划建议书的作用体现在( )。

A．认识当前财务状况

B．明确现有问题

C．改进不足之处

D．指导客户未来财务活动

E．规范客户日常理财行为


正确答案：ABC

第3题：

下列关于理财原则的说法中，( )体现了理财的整体规划原则。

A．整体规划原则是指规划思想的整体性

B．为了防范客户家庭遭受风险的可能性，需要为客户家庭建立风险储备

C．作为理财师需要综合考虑客户的财务状况与非财务状况

D．只有综合考虑客户整体状况，才能提出符合客户实际和目标预期的规划

E．应将客户的消费与投资结合进行分析


正确答案：ACD

第4题：

通过理财规划可以对相关财产事先约定，规避家庭财务风险，减少财产分配过程中的支出，协助客户对财产进行合理分配，体现了理财规划的()目标。

A:合理的消费支出
B:完备的风险保障
C:积累财富
D:有效的财产分配与传承

答案：D
解析：
通过理财规划可以对相关财产事先约定，规避家庭财务风险，减少财产分配过程中的支出，协助客户对财产进行合理分配，满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要，避免财产分配过程中可能发生的纠纷，促进家庭关系的和谐，都是理财规划中有效的财产分配与传承目标的具体体现。

第5题：

家庭收支平衡规划的目的是在不影响客户家庭生活品质和兼顾客户中、长期理财目标财务安排的基础上的收支平衡管理。（ ）


正确答案：A
。

第6题：

在制定综合理财规划方案时，理财规划师通常用一些指标来反映客户家庭的财务状况，其中清偿比率是指客户净资产占总资产的比重，反映客户综合偿债能力的高低。

A．正确

B．错误


正确答案：A

第7题：

理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面，这个体现了理财顾问服务的专业性。（ ）


正确答案：×
理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面，体现了理财顾问服务的综合性(而不是专业性)。

第8题：

商业银行根据客户的财务状况，分析客户承受风险的能力，协助客户设定其个人或家庭的理财目标是什么业务。

A．综合理财规划

B．投资规划

C．投资产品分析

D．财务策划

 


根据商业银行法的相关规定，本题选择D.

第9题：

关于理财规划安排，正确的步骤应该是( )。

A．建立客户关系、收集客户资料、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务

B．建立客户关系、收集客户资料、制定理财规划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务

C．收集客户资料、分析客户财务状况、建立客户关系、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务

D．收集客户资料、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务


参考答案：A

第10题：

在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策在客户。这体现了理财师的（　　）职业特征。

A.规范性
B.专业性
C.顾问性
D.动态性

答案：C
解析：
本题是对顾问性的考查。

更多相关问题
相关内容