客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况
未来家庭成员的职业发展状况
家庭成员的结构变化
未来退休生活的收入来源
家庭成员的婚姻状况
第1题:
第2题:
第3题:
第4题:
第5题:
第6题:
第7题:
第8题:
第9题:
第10题:
属于理财规划师为客户做退休养老规划时主要考虑因素的是()。①家庭结构;②客户现有资产状况;③通货膨胀率;④退休后的收入状况;⑤预期寿命。A、①②⑤B、①②④⑤C、②③④⑤D、①②③④⑤
多选题下列属于退休规划需要考虑的因素的是( )。A通货膨胀率B退休年龄C预期投资回报率D现有资产状况E寿命长短
判断题在进行退休规划时,如果出现预期余寿高于客户预期的情况,可能导致养老金需求计算不足以弥补实际发生的养老支出成本。所以,理财师需要定期修改退休规划和合理进行客户的预期余寿估计。( )A 对B 错
多选题在制定退休规划前,对家庭及个人现有资产的了解包括( )。A有助于了解未来生活品质的要求B了解享受退休生活的时间C了解现有资产状况有助于了解未来退休生活的收入来源D了解未来退休的时间E要对客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况以及未来家庭成员的职业发展状况、家庭成员的结构变化等进行评估
单选题属于理财规划师为客户做退休养老规划时主要考虑因素的是()。①家庭结构;②客户现有资产状况;③通货膨胀率;④退休后的收入状况;⑤预期寿命。A ①②⑤B ①②④⑤C ②③④⑤D ①②③④⑤
理财规划师为了解客户现有的资产配置情况,包括金融资产和实物资产、流动资产和固定资产各占多大比重,各类资产中具体又有哪些投资产品等,需要收集()的信息。A、反映客户现有投资组合B、反映客户的兴趣爱好C、反映客户家庭预期收入情况D、反映客户投资目标
单选题从理财工具运用的角度看理财内容,主要是理财师如何运用以下工具来实现客户的理财目标,除了()。A 退休规划B 保险规划C 投资规划D 税务筹划
进行退休规划安排时,需要考虑的因素有()以及预期生活方式、现有资产状况、预期投资回报率。A、寿命长短B、教育背景C、性别差异D、退休年龄E、通货膨胀率
多选题投资规划方案制定的步骤包括( )。A理财师首先要了解客户的财务状况和理财需求B明确客户的理财目标,预期投资收益和风险偏好C收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况,包括存在的问题D根据其理财目标、预期收益和风险属性,制定新的资产配置组合E投资规划方案的执行,包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估
激发客户寻找理财师服务的动因主要包括()A、个人投资资产的缩水B、重要资产的购买C、重要资产的出售D、接受馈赠或遗产E、离职或临近退休