中级银行从业
单选题下列不属于综合理财规划服务特征的有（）A 全面性B 长期性C 专业性D 合理性
题目
单选题
下列不属于综合理财规划服务特征的有（）
A
全面性
B
长期性
C
专业性
D
合理性
参考答案和解析
正确答案：
D
解析：
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相似问题和答案
第1题：
理财规划的定义强调()。
A:理财规划是全方位的综合性服务
B:理财规划最终在于金融产品的配置
C:理财规划强调个性化
D:理财规划是一生的规划
E:理财规划通常由专业人士提供
B:理财规划最终在于金融产品的配置
C:理财规划强调个性化
D:理财规划是一生的规划
E:理财规划通常由专业人士提供
答案：A,C,D,E
解析：
理财规划是根据客户财务与非财务状况，运用规范的方法并遵循一定程序为客户制定切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案。理财规划的定义强调：①理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售；②理财规划强调个性化；③尽管规划经常以短期规划方案的形式表现，但就生命周期而言，理财规划是一项长期规划，它贯穿人的一生，而不是针对某一阶段的规划；④理财规划通常由专业人士提供。
第2题：
()是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
A:财务规划服务
B:理财顾问服务
C:综合理财服务
D:个人理财服务
B:理财顾问服务
C:综合理财服务
D:个人理财服务
答案：B
解析：
按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户实现约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
第3题：
下列不属于理财规划师所在机构义务的是()。
A:提供理财服务
B:提供书面理财计划
C:严守客户秘密
D:收取理财费用
B:提供书面理财计划
C:严守客户秘密
D:收取理财费用
答案：D
解析：
理财规划师所在机构的义务主要是提供理财服务、提供书面理财计划、跟踪和监督理财计划的执行、严守客户秘密。D项，收取理财费用是理财规划师所在机构的权利。
第4题：
一般而言，根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为( )。
A、理财服务规划
B、财富管理规划
C、系统理财规划
D、综合理财规划
E、单项理财规划
B、财富管理规划
C、系统理财规划
D、综合理财规划
E、单项理财规划
答案：D,E
解析：
D,E
一般而言，根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为两大类：综合理财规划和单项理财规划。
一般而言，根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为两大类：综合理财规划和单项理财规划。
第5题：
下列不属于商业银行理财顾问服务的是（ ）。
A.个人投资产品推介
B.财务分析与规划
C.综合理财服务
D.投资建议
B.财务分析与规划
C.综合理财服务
D.投资建议
答案：C
解析：
理财顾问服务是指专业理财机构向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。综合理财服务不在商业银行理财顾问服务范围内，故选C。?
第6题：
下列不属于商业银行理财顾问服务的是( )。
A.投资建议
B.财务分析与规划
C.综合理财服务
D.个人投资品推介
B.财务分析与规划
C.综合理财服务
D.个人投资品推介
答案：C
解析：
理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
第7题：
与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点有（ ）。
A. 综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
B. 综合理财服务活动是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理
C. 综合理财服务所产生的投资收益和风险由客户自行承担
D. 综合理财服务更强调个性化的服务
E. 按照服务的对象不同，综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财规划两个类型
B. 综合理财服务活动是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理
C. 综合理财服务所产生的投资收益和风险由客户自行承担
D. 综合理财服务更强调个性化的服务
E. 按照服务的对象不同，综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财规划两个类型
答案：B,D,E
解析：
综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，故A项错误；在综合理财服务中产生的投资收益与风险由客户或者客户与银行按照约定方式获取或承担，故C项错误。
第8题：
下列不属于综合理财规划建议书作用的是()。
A:认识当前财务状况
B:明确现有问题
C:改进不足之处
D:保障理财规划收益
B:明确现有问题
C:改进不足之处
D:保障理财规划收益
答案：D
解析：
第9题：
综合理财规划服务的特征不包括( )。
A、全面性
B、风险性
C、长期性
D、专业性
B、风险性
C、长期性
D、专业性
答案：B
解析：
B
综合理财规划服务的特征可以概括为：全面性、长期性、专业性。
综合理财规划服务的特征可以概括为：全面性、长期性、专业性。
第10题：
根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为（ ）。
A.综合理财规划
B.“一对多”理财规划
C.单项理财规划
D.“一对一”理财规划
E.整体理财计划
B.“一对多”理财规划
C.单项理财规划
D.“一对一”理财规划
E.整体理财计划
答案：A,C
解析：
理财规划服务是指理财师运用系统的方法和工具，在明确客户理财目标的基础上，分析问题、提供具体解决问题方案的过程。根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为综合理财规划和单项理财规划。