信贷从业考试

单选题按照《中国银行股份有限公司风险管理总则》，风险管理总部独立于风险经营和承担的机构和部门，履行集团市场风险管理职能，对于附属机构采用（）的管理模式。A 垂直管理B 窗口管理C 董事会管理D 条线管理

题目
单选题
按照《中国银行股份有限公司风险管理总则》，风险管理总部独立于风险经营和承担的机构和部门，履行集团市场风险管理职能，对于附属机构采用（）的管理模式。
A

垂直管理

B

窗口管理

C

董事会管理

D

条线管理

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第1题：

商业银行负责市场风险管理的部门应当履行的职责有:()

A.拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准

B.识别、计量和监测市场风险

C.监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况

D.设计、实施事后检验和压力测试


参考答案：ABCD

第2题：

根据商业银行风险管理的最佳实践，下列关于风险管理部门职能的描述，恰当的是( )。

A．风险管理部门应当承担风险管理的最终责任

B．风险管理能力有限的商业银行可以风险识别、计量、监测和控制的职能外包

C．风险管理部门应当与业务部门保持相对独立

D．风险管理部门具有风险管理策略执行权，有助于提高风险管理的质量和效率


正确答案：C
解析：董事会是商业银行的最高风险管理/决策机构，确保商业银行有效识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险，并承担商业银行风险管理的最终责任，A选项不符；风险管理部门要配置具有高度职业精神和风险管理技能的专业人员，不能外包，B选项不符；D选项的风险管理部门主要负责组织、协调、推进风险管理政策在全行内的有效实施。

第3题：

商业银行应当指定（ ）向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告。 A．市场风险承担部门 B．市场风险管理部门 C．内部审计机构 D．外部审计机构


正确答案：B
商业银行应当指定市场风险管理部门向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告。

第4题：

商业银行在建立和完善市场风险管理体系的实践过程中，应当确保（　　）。

A. 市场交易部门的前台交易和后台管理职能严格分离
B. 市场风险管理人员掌握所需的风险识别、计量、监测和控制方法/技术
C. 各职能部门具有明确的职责分工
D. 风险管理部门与承担风险的业务经营部门保持相对独立
E. 风险管理人员充分了解本行与市场风险有关的业务以及所承担的市场风险

答案：A,B,C,D,E
解析：
A项，前中后台职责划分清晰，严格分离设置，通过流程安排和有效的绩效考核机制，促使其相互约束、紧密配合；BE两项，商业银行的董事会和高级管理层应当对本行与市场风险有关的业务、所承担的各类市场风险以及相应的风险识别、计量、监测和控制方法有足够的了解；CD两项，负责市场风险管理的部门应当职责明确，与承担风险的业务经营部门保持相对独立。

第5题：

商业银行应当指定（　　）向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告。

A、市场风险承担部门
B、市场风险管理部门
C、内部审计机构
D、外部审计机构

答案：B
解析：
市场风险管理部门相对于业务经营部门的独立性是建设市场风险管理体系的关键。银行应当指定专门的部门负责市场风险管理工作。负责市场风险管理的部门应当职责明确，与承担风险的业务经营部门保持相对独立，向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告。

第6题：

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》,银行业金融机构董事会承担全面风险管理的最终责任,履行职责包括()。

A、建立风险文化

B、设定风险偏好和确保风险限额的设立

C、监督高级管理层开展全面风险管理

D、审议全面风险管理报告


答案：ABCD

第7题：

商业银行的市场风险管理部门应当履行的风险管理职责有（ ）。

A．拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会批准

B．识别、计量和监测市场风险

C．设计、实施事后检验和压力测试

D．向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告

E．监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况


正确答案：ABCDE
本题考查的是商业银行的市场风险管理部门应当履行的风险管理职责。

第8题：

商业银行的市场风险管理组织框架中，( )。

A．包括董事、高级管理层和相关部门三个层级

B．董事会负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程

C．高级管理层承担对市场风险管理实施监控的最终责任

D．承担风险的业务经营部门可以同时是负责市场风险管理的部门


正确答案：A
解析：B项是高级管理层的职责；C项是董事会的职责，担起最终责任的只能是董事会；D项经营部门不能同时成为风险管理部门，风险管理部门要独立。

第9题：

建设市场风险管理体系的关键是（　　）。

A.市场风险管理部门相对于财务部门的独立性
B.市场风险管理部门相对于财务部门的关联性
C.市场风险管理部门相对于业务经营部门的独立性
D.市场风险管理部门相对于业务经营部门的关联性

答案：C
解析：
市场风险管理部门相对于业务经营部门的独立性是建设市场风险管理体系的关键。

第10题：

下列关于商业银行风险管理部门设置说法正确的是（　　）。

A.要将银行承担的各类主要风险全部纳入统一的管理框架
B.在风险管理部门设置上，在关注各种类型风险的管理基础上，还要从银行整体层面对不同类型风险进行加总、资本充足程度进行评估，理清不同风险管理职能部门的职责及其相互协作关系，避免职责重叠或空白
C.风险管理职能部门要独立于业务经营等风险承担部门
D.风险管理要贯穿在业务经营流程之中，进行积极、主动的风险管理，既为业务经营提供专业支持，也要控制业务经营承担的风险水平
E.风险管理部门要具有独立性

答案：A,B,C,D
解析：
商业银行风险管理部门设置应与银行的经营管理架构、银行业务的复杂程度、银行的风险水平相适应。一是要将银行承担的各类主要风险全部纳入统一的管理框架；二是在风险管理部门设置上，在关注各种类型风险的管理基础上，还要从银行整体层面对不同类型风险进行加总、资本充足程度进行评估，理清不同风险管理职能部门的职责及其相互协作关系，避免职责重叠或空白；三是风险管理职能部门要独立于业务经营等风险承担部门；四是风险管理要贯穿在业务经营流程之中，进行积极、主动的风险管理，既为业务经营提供专业支持，也要控制业务经营承担的风险水平。

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