信贷从业考试
多选题存在以下情况的，被监管行可发起停牌申诉。（）A因自然灾害等不可抗力因素导致个人信贷业务区域或单项产品不良率超出风险控制标准。B单项产品开办时间较长，因单笔贷款逾期形成不良，导致该产品不良率超出风险控制标准。C因辖内单个经营行不良率严重超出风险控制标准，导致上一级被监管行单项产品不良率超出风险控制标准。D因单项产品不良率严重超出风险控制标准，导致被监管行区域不良率超出风险控制标准
题目
多选题
存在以下情况的，被监管行可发起停牌申诉。（）
A
因自然灾害等不可抗力因素导致个人信贷业务区域或单项产品不良率超出风险控制标准。
B
单项产品开办时间较长，因单笔贷款逾期形成不良，导致该产品不良率超出风险控制标准。
C
因辖内单个经营行不良率严重超出风险控制标准，导致上一级被监管行单项产品不良率超出风险控制标准。
D
因单项产品不良率严重超出风险控制标准，导致被监管行区域不良率超出风险控制标准
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第1题：
因超过风险控制标准被停牌的，被监管行个人信贷业务经整改后，其区域个人信贷业务或单项产品不良率下降至风险控制标准（）以内时，恢复其区域个贷或单项产品的审批权限。
- A、200%
- B、150%
- C、125%
- D、120%
正确答案:D
第2题：
以下不属于需停牌的重大风险信号类型的是（）。
- A、被监管行发生大额风险，负面影响较大，需要立即整顿清理
- B、被监管行大额风险清理整顿期间风险状况继续恶化
- C、被监管行发生大额风险，负面影响较大，且形成风险的原因暂时无法消除
- D、被监管行经营管理不善，尚未产生重大风险隐患或造成严重不良影响
正确答案:D
第3题：
合约摘牌的情况不包括以下哪种（）。
- A、合约到期摘牌
- B、调整过合约无持仓摘牌
- C、合约标的终止上市
- D、合约标的停牌
正确答案:D
第4题：
地方政府融资平台退出应严格遵循（）程序。
- A、牵头行发起-三方签字-贷款行（总行）审批-退出承诺-监管（局）备案
- B、牵头行发起-贷款行（总行）审批-三方签字-退出承诺-监管（局）备案
- C、牵头行发起-贷款行（总行）审批-退出承诺-三方签字-监管（局）备案
- D、牵头行发起-三方签字-退出承诺-贷款行（总行）审批-监管（局）备案
正确答案:B
第5题：
关于停牌整改，以下说法错误的是（）。
- A、整改是被监管行在停牌期间，通过加强贷后管理，加大催收和清收工作力度，进一步压降不良贷款，使个人信贷业务资产质量重新达标的过程
- B、停牌期间，应由监管行组建整改领导小组，明确整改责任、人员与措施，部署整改工作
- C、被监管行应组建检查队伍，深入实地核查风险起因、风险规模
- D、被监管行应落实资产保全措施，加大力度进行清收
正确答案:B
第6题：
根据银监会规定，政府融资平台退出应严格按照以下程序进行：（）
- A、牵头行发起——各总行审批——三方签字——退出承诺——监管备案
- B、各总行审批——牵头行发起——三方签字——退出承诺——监管备案
- C、牵头行发起——三方签字——退出承诺——各总行审批——监管备案
- D、各总行审批——牵头行发起——退出承诺——三方签字——监管备案
正确答案:A
第7题：
关于复牌流程，以下选项错误的是（）。
- A、被监管行达到恢复业务审批权限标准时，监管行个人信贷业务主管部门向被监管行的上级行下发《个人信贷业务复牌通知书》
- B、被监管行达到恢复业务审批权限条件申请复牌时，应向其上一级管理行申报
- C、被监管行的上级行个人信贷业务主管部门接到恢复业务审批权限的《个人信贷业务复牌通知书》后，应立即根据要求恢复被监管行个人信贷审批权限
- D、被监管行的上级行个人信贷业务主管部门接到恢复业务受理权限的《个人信贷业务复牌通知书》后，应立即根据要求恢复被监管行个人信贷业务受理权限
正确答案:B,C
第8题：
以下哪些情况会致使个股期权合约停牌？（）
- A、标的证券停牌，对应期权合约交易停牌。标的证券复牌后，对应期权合约交易复牌。
- B、交易所有权根据市场需要暂停期权交易。
- C、当某期权合约出现价格异常波动时，交易所可以暂停该期权合约的交易，并决定恢复时间。
- D、标的证券非全天临时停牌，期权合约的行权申报可照常进行。
- E、最后交易日或次日停牌异常情况处理。
正确答案:A,B,C,D,E
第9题：
关于个贷业务停复牌管理，以下说法错误的是（）。
- A、被监管行个人信贷业务区域监管期末不良率超出风险控制标准150%的，将其区域个人信贷业务审批权限上收一级
- B、停牌包括上收业务审批权限与暂停业务受理权限两类
- C、被监管行个人信贷业务区域监管期末不良率超出风险控制标准的200%的，暂停其区域个人信贷业务受理权限
- D、经过整改，被监管行的重大风险信号基本消除或相关案件得到有效查处后，监管行可对其实施复牌
正确答案:A,C
第10题：
内部控制评价结果可与被评价机构（）挂钩，并作为对被评价机构领导班子考核奖惩的重要依据。
- A、综合绩效考核
- B、停复牌
- C、等级行评定
- D、授权和转授权
正确答案:A,C,D