农业银行柜员考试

单选题下列有关收单行在商户调查环节的要求说法错误的是（）。A 收单行调查人员应在核对无误后的商户申请材料复印件上，标注“与原件核对一致”字样并签字确认B 对于谨慎审批类商户负责人，通过联网核查公民身份证系统发现查询结果与其提供的身份证件不一致的，应要求其补充提交良好的征信证明后才可发展为我行商户C 信用等级评定为D级的，应要求商户做出合理解释并由收单行（县级支行或以上机构）出具情况说明，否则不得发展为我行商户D 收单行在对目标商户进行尽职调查后，应将特约商户申请材料上传到商户管理系统

题目
单选题
下列有关收单行在商户调查环节的要求说法错误的是（）。
A

收单行调查人员应在核对无误后的商户申请材料复印件上，标注“与原件核对一致”字样并签字确认

B

对于谨慎审批类商户负责人，通过联网核查公民身份证系统发现查询结果与其提供的身份证件不一致的，应要求其补充提交良好的征信证明后才可发展为我行商户

C

信用等级评定为D级的，应要求商户做出合理解释并由收单行（县级支行或以上机构）出具情况说明，否则不得发展为我行商户

D

收单行在对目标商户进行尽职调查后，应将特约商户申请材料上传到商户管理系统

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第1题：

下列关于信用卡收单业务管理的说法中，正确的是（　　）。

A.收单银行只需加强对特约商户资质的审核，不必实行商户实名制
B.收单银行应当建立特约商户管理制度，对所有商户进行统一管理
C.收单银行可以将特约商户审核和签约的工作外包给收单业务服务机构
D.收单银行应当明确收单业务的牵头管理部门，承担相应职责

答案：D
解析：
收单银行应当加强对特约商户资质的审核，实行商户实名制，不得设定虚假商户。故选项A错误。收单银行应当建立特约商户管理制度，根据商户类型和业务特点对商户实行分类管理，严格控制交易处理程序和退款程序，不得因与特约商户有其他业务往来而降低对特约商户交易的检查要求。故选项B错误。收单银行不得将特约商户审核和签约、资金结算、后续检查和抽查、受理终端密钥管理和密钥下载工作外包给收单业务服务机构。故选项C错误。收单银行应当明确收单业务的牵头管理部门，承担协调处理特约商户资质审核、登记管理、机具管理、垫付资金管理、风险管理、应急处置等的职责。故选项D正确。

第2题：

下列不允许开展外包的收单业务环节是（）。

  • A、商户拓展
  • B、POS程序管理
  • C、设备维护
  • D、商户调单

正确答案:B

第3题：

以下关于商户准入管理有关说法错误的是()。

A.商户申请成为我行特约商户必须有固定的经营场所

B.禁止发展咨询类商户为我行特约商户

C.收单行在对商户进行实地调查时，应关注商户与前收单机构终止协作的真实原因

D.通过联网核查公民身份系统发现查询结果与商户提供的法定代表人(负责人)的身份证件不一致的，收单行不得将其发展为我行特约商户


本题答案：B

第4题：

下列关于收单业务外包范围描述准确的是（）。

  • A、商户拓展与设备布放属于可以外包的收单非核心环节
  • B、商户调单属于收单业务的核心环节，收单行不得外包
  • C、POS程序可以由收单行与收单专业化公司合作进行管理
  • D、我行商户审批主要由收单行负责，风险控制主要由专业化公司负责

正确答案:A

第5题：

下列属于允许开展外包的收单业务环节是（）。

  • A、商户审批
  • B、POS程序管理
  • C、交易处理
  • D、商户调单

正确答案:D

第6题：

以下关于商户风险管理的有关说法不正确的是（）。

  • A、收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户调查工作
  • B、对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施
  • C、对于存在多个POS拨入号码的大型商户，经确认后可通过系统设置控制标志，不作拨入号码绑定检查，不阻断商户POS交易
  • D、由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任，由收单行承担

正确答案:A

第7题：

（）是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。

  • A、收单业务风险核查处置机制
  • B、风险商户监控核查管理
  • C、商户收单业务风险管理
  • D、收单业务检查监督机制

正确答案:C

第8题：

()是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。

A.收单业务风险核查处置机制

B.风险商户监控核查管理

C.商户收单业务风险管理

D.收单业务检查监督机制


本题答案：C

第9题：

商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行（）的行为。

  • A、识别
  • B、防范
  • C、控制
  • D、处理

正确答案:A,B,C,D

第10题：

下列关于商户收单业务风险定义及分类说法错误的是（）。

  • A、商户收单业务风险是指在开展商户收单业务过程中，因特约商户原因导致收单行权益受到损害的各种可能性
  • B、根据风险来源，商户收单业务风险分为内部风险和外部风险
  • C、因特约商户无法履行约定义务导致的风险属于外部风险中的信用风险
  • D、因特约商户进行欺诈活动导致的风险属于外部风险中的操作风险

正确答案:A

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