农业银行柜员考试
多选题银行为存款人开立存款账户时，要依法履行（）。A上门核查B客户身份识别义务C电话查证D保存客户身份资料
题目
上门核查
客户身份识别义务
电话查证
保存客户身份资料
相似问题和答案
第1题：
A、存款人在全国范围内只能开立一个基本存款账户
B、存款人为临时机构，可以开立基本存款账户
C、存款人在开户支行已开立了一般存款账户或已在开户支行当地开立临时存款账户，不能开立基本存款账户
D、存款人因“被撤并、解散、宣告破产、关闭、吊销营业执照或执业许可证”原因已撤销基本存款账户，不能重新开立基本存款账户
第2题：
存款人只能在银行开立一个基本存款账户，其他银行结算账户的开立，根据单位的需要依法开立。（ ）
一个单位只能开一个基本存款账户是“一个基本账户原则”的规定。
第3题：
存款人因地址变更需要办理账户撤销手续的，下列说法正确的有（ ）。
A.银行应该为其办理转移手续，而不能办理撤销手续
B.银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应当在两个工作日内办理撤销手续。
C.存款人需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户后10日内申请重新开立基本存款账户
D.存款人在申请重新开立基本存款账户时，要出具“已开立银行结算账户清单”
BCD
【答案解析】：本题银行结算账户的变更与撤销。根据规定，因地址变更或其他原因需要变更开户银行，银行结算账户撤销手续的办理。银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应当在两个工作日内办理撤销手续。存款人需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户后10日内申请重新开立基本存款账户。存款人在申请重新开立基本存款账户时，除应根据前述开立基本存款账户的规定出具相关证明文件外，还应出具“已开立银行结算账户清单”。
第4题：
现行银行结算账户管理办法中规定，银行为存款人开立银行结算账户时，应与存款人签订（）。
- A、契约
- B、合同
- C、证明
- D、银行结算账户管理协议
正确答案:D
第5题：
如果存款人在其存款账户开立时已成年但患有精神病，由其监护人代为开立存款账户的，若该存款人事后没有恢复民事行为能力，或已恢复民事行为能力但银行不知情，应由存款人本人办理各项挂失业务。
正确答案:错误
第6题：
存款人开立下列( )账户时，实行核准制。
A．基本存款账户
B．一般存款账户
C．预算单位开立专用存款账户
D．因注册验资需要开立的临时存款账户
第7题：
第8题：
银行为存款人开立存款账户时，要依法履行()。
A、上门核查
B、客户身份识别义务
C、电话查证
D、保存客户身份资料
第9题：
银行在为存款人开立、使用账户时发生违规行为应如何处罚？
正确答案: （1）银行在银行结算账户的开立中的发生违规行为应受的处罚：
对银行给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准、责令该银行停业整顿或者吊销金融业务许可证；构成犯罪的移交司法机关依法追究刑事责任。
（2）银行在银行结算账户的使用中发生违规行为应受的处罚：
对银行给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准、责令该银行停业整顿或者吊销金融业务许可证；构成犯罪的移交司法机关依法追究刑事责任。
第10题：
下列单位存款人（）的表述不正确。
- A、单位存款人可在其基本存款账户开户行申请开立一般存款账户。
- B、单位存款人可在其基本存款账户开户行申请开立专用存款账户。
- C、单位存款人根据需要，可以开立多个一般存款账户。
- D、单位存款人根据需要，可以开立多个专用存款账户。
正确答案:A