欺诈风险事件包括借记卡欺诈风险事件、柜台欺诈风险事件、电子银行欺诈风险事件、商户欺诈风险事件。
借记卡欺诈风险事件包括伪卡交易和诈骗。
电子银行欺诈风险事件是指他人冒用客户身份,利用电子银行渠道盗用/取客户资金,或以其他非法手段进入电子银行系统盗用/取客户资金,给客户造成损失的操作风险事件。
商户欺诈风险事件是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息,克隆借记卡,盗取客户资金。
第1题:
无形资产
待摊费用
待处理资产损失
递延资产
第2题:
错账报告、请款报告
错账报告、请款报告、原始交易凭证
错账报告、请款报告、原始交易凭证、情况说明
错账报告、请款报告、原始交易凭证、法律责任承诺书
第3题:
资产安全目标
经营效率与效果目标
合法合规目标
财务报告及相关信息真实完整目标
第4题:
网内贷记
网内借记
大额贷记
小额贷记
第5题:
管理制度化
经营规范化
审贷专业化
流程精细化
第6题:
账单本金等于账单应收本金与已收本金之和。
账单本金总和不超过合约本金余额。
账单已收本金的增加会相应减少账单应收本金,对账单已收本金的减少会相应增加账单应收本金。
账单应收本金的增加会相应减少贷款未到期本金,对账单应收本金的减少会相应增加贷款未到期本金。
第7题:
担保人资料
首期款收据
《“还款假日计划”协议书》
购房合同
第8题:
银监会
深交所
财政部
证监会
第9题:
基本授权书中已经规定委托代理权限的
司法行政机关要求提供授权委托书的
合同对方当事人要求提供授权委托书的
参加招投标的投标材料中需要提供授权委托书的
第10题:
独立审批人和部门负责人
独立审批人和专职审议人
行长和副行长
有权审批人和部门负责人