农业银行柜员考试

单选题以下哪种关于客户洗钱风险评估及等级分类的方法表述是正确的？（）A 客户洗钱风险等级分类的原则包括全面性原则、同一性原则、动态管理三大原则B 农业银行客户洗钱风险评估及等级分类中运用权重法计分C 客户信息的公开程度不属于客户特性风险要素的重要参考子项D 农业银行客户洗钱风险等级采取三级分类法

题目
单选题
以下哪种关于客户洗钱风险评估及等级分类的方法表述是正确的？（）
A

客户洗钱风险等级分类的原则包括全面性原则、同一性原则、动态管理三大原则

B

农业银行客户洗钱风险评估及等级分类中运用权重法计分

C

客户信息的公开程度不属于客户特性风险要素的重要参考子项

D

农业银行客户洗钱风险等级采取三级分类法

参考答案和解析
正确答案： A
解析： 暂无解析
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第1题：

以下关于风险评估的监管措施表述正确的是?

A.非法人金融机构也必须开展洗钱风险自评估

B.法人金融机构应建立洗钱风险自评估制度，按照风险为本的原则

C.法人金融机构可以不开展洗钱风险自评估

D.金融机构洗钱风险自评估结果可以不报告给人民银行


参考答案：B

第2题：

为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性，银行应采取( )

A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理

B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理

C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类

D.根据影响因素的变化随时调整等级分类


正确答案：BD

第3题：

客户洗钱风险评估及等级分类的对象是以客户为单位。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第4题：

以下哪种关于客户洗钱风险等级分类基本概念的表述是正确的?()

A.金融机构对客户的洗钱风险进行评估，并将客户按照洗钱风险程度进行等级分类

B.金融机构对客户的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将客户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

C.金融机构对账户的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将账户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

D.金融机构对产品的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将产品按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类


正确答案：B

第5题：

金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度,但金融机构在有合理理由的情况下可以选择不按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的要求开展客户风险等级分类工作。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第6题：

为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应()。

A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理

B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理

C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类

D.根据影响因素的变化随时调整等级分类


参考答案：BD

第7题：

以下哪种是《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的指标使用方法()

A.数据分析法

B.内部评级法

C.对比分析法

D.权重法


答案：D

第8题：

以下关于风险评估的监管措施表述正确的是()

A.非法人金融机构也必须开展洗钱风险自评估

B.法人金融机构应建立洗钱风险自评估制度，按照风险为本的原则，定期对本机构内外部洗钱风险进行分析研判

C.法人金融机构可以不开展洗钱风险自评估

D.金融机构洗钱风险自评估结果可以不报告给人民银行


参考答案：B

第9题：

反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。判断对错


正确答案：正确

第10题：

以下哪种关于客户洗钱风险等级分类评级方法的表述是正确的?()

A.权重法

B.运用权重法，以定性与定量分析相结合的方式进行洗钱风险评估。

C.定性与定量分析相结合的方式

D.定性法


正确答案：B

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